Art. 10 Tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar eller portföljförvaltning av kryptotillgångar | RTS on notification of crypto-asset service provision | MiCA

This article sits within a broader notification framework, specifically serving the requirements of Article 60(7)(i) of Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA).

It targets notifying entities that intend to provide crypto-asset advice or portfolio management services, requiring them to demonstrate to the competent authority that the people delivering those services are genuinely qualified and properly managed.

The article focuses heavily on the competence and ongoing professional development of the natural persons carrying out these activities, as well as their awareness of and compliance with applicable internal and regulatory obligations, including anti-money laundering requirements under Directive (EU) 2015/849.

Important points:

Notifying entities intending to provide crypto-asset advice or portfolio management must submit to the competent authority detailed information on how they ensure staff knowledge and expertise is controlled, assessed, and maintained.
Disclose the annual human and financial resources dedicated to the professional development and training of staff involved in advice or portfolio management.
The competence of natural persons giving advice must be assessed against criteria set out in national legislation, specifically in relation to the suitability assessment obligations under Article 81(1) of Regulation (EU) 2023/1114.

Vid tillämpning av artikel 60.7 i) i förordning (EU) 2023/1114 ska den anmälande enhet som avser att tillhandahålla rådgivning om kryptotillgångar eller portföljförvaltning av kryptotillgångar lämna följande uppgifter till den behöriga myndigheten:

En detaljerad beskrivning av de arrangemang som införts av den anmälande enheten för att säkerställa efterlevnad av artikel 81.7 i förordning (EU) 2023/1114, inbegripet följande:
1. Mekanismerna för att på ett ändamålsenligt sätt kontrollera, bedöma och upprätthålla kunskapen och sakkunskapen hos de fysiska personer som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar eller förvaltar portföljer med kryptotillgångar.
2. De arrangemang som säkerställer att fysiska personer som deltar i tillhandahållandet av rådgivning eller portföljförvaltning är medvetna om, förstår och tillämpar den anmälande enhetens interna policyer och förfaranden som fastställts för att följa förordning (EU) 2023/1114, särskilt artikel 81.1 i den förordningen, och direktiv (EU) 2015/849.
3. De personalresurser och finansiella resurser som den anmälande enheten planerar att avsätta på årsbasis för fortbildning och utbildning av den personal som ger råd om kryptotillgångar eller förvaltar portföljer med kryptotillgångar.
Mekanismerna för att kontrollera, bedöma och vidmakthålla att de fysiska personer som ger råd på den anmälande enhetens vägnar har den kunskap och sakkunskap som krävs, enligt de kriterier för sådan bedömning som används i nationell lagstiftning, för att bedöma lämpligheten enligt artikel 81.1 i förordning (EU) 2023/1114.