Art. 6 Upptäckt och förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism | RTS on CASP authorisation | MiCA

This article sits within the broader authorisation application framework established by Article 62 of Regulation (EU) 2023/1114, and specifically addresses the anti-money laundering and counter-terrorist financing (AML/CTF) obligations that applicants must demonstrate to the competent authority.

Rather than simply declaring an intention to comply, applicants must submit a comprehensive picture of their AML/CTF risk framework: from the initial risk assessment covering their customer base, services, and geographies, through to the concrete controls, staff training arrangements, and the named individual responsible for compliance.

The article also requires applicants to show that their controls are proportionate to the scale, nature, and complexity of their specific business model.

Important points:

Applicants must provide a full AML/CTF risk assessment covering their customer base, services offered, distribution channels, and geographical areas of operation.
Identify and name the person responsible for AML/CTF compliance, including evidence of that person's knowledge, skills, and experience.
Submit copies of AML/CTF policies, procedures, and systems, along with details of how staff are trained on these matters and how frequently the adequacy of controls is assessed.

Vid tillämpning av artikel 62.2 i i förordning (EU) 2023/1114 ska sökanden förse den behöriga myndigheten med uppgifter om sina interna kontrollmekanismer, policyer och förfaranden för att följa de bestämmelser i nationell rätt som införlivar direktiv (EU) 2015/849 och om ramen för riskbedömning för hantering av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, inbegripet samtliga följande uppgifter:

Sökandens bedömning av de inneboende och kvarstående riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i samband med dess verksamhet, inbegripet riskerna i samband med följande:
1. Sökandens kundbas.
2. De tjänster som tillhandahålls.
3. De distributionskanaler som används.
4. Geografiska verksamhetsområden.
De åtgärder som sökanden har vidtagit eller kommer att vidta för att förebygga de identifierade riskerna och uppfylla tillämpliga krav på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, inbegripet sökandens riskbedömningsprocess, policyer och förfaranden för att uppfylla kraven på kundkännedom samt policyer och förfaranden för att upptäcka och rapportera misstänkta transaktioner eller verksamheter.
Detaljerad information om hur dessa interna kontrollmekanismer, policyer och förfaranden är adekvata och står i proportion till omfattningen och arten av samt den inneboende risken för penningtvätt och finansiering av terrorism, urvalet av de kryptotillgångstjänster som tillhandahålls, affärsmodellens komplexitet och hur dessa mekanismer, policyer och förfaranden säkerställer efterlevnad av direktiv (EU) 2015/849 och förordning (EU) 2023/1113.
Identiteten på den person som ansvarar för att säkerställa att sökanden uppfyller kraven på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, inklusive bevis på personens kunskaper, färdigheter och erfarenheter.
Arrangemang, personalresurser och finansiella resurser som säkerställer att sökandens personal har lämplig utbildning i frågor som rör bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (årliga indikationer) och specifika risker relaterade till kryptotillgångar.
En kopia av sökandens policyer, förfaranden och system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
Hur ofta bedömningen görs av lämpligheten och ändamålsenligheten hos de interna kontrollmekanismerna, policyerna och förfarandena, samt identiteten på den person eller funktion som ansvarar för bedömningen.