Art. 3 Försiktighetskrav | RTS on CASP authorisation | MiCA

This article specifies what financial information applicants must submit to the competent authority as part of their authorisation application, directly supporting the prudential safeguards requirement set out in Article 67 of Regulation (EU) 2023/1114.

The article requires applicants to demonstrate both their current financial standing and their forward-looking financial health, covering the two permitted forms of prudential safeguards: own funds and insurance policies or comparable guarantees.

It also draws a distinction between already-active undertakings and those in the process of being incorporated, tailoring the evidentiary requirements accordingly.

Important points:

Provide a snapshot and a three-year forecast of prudential safeguards, including stress scenarios, expected client numbers, transaction volumes, and crypto assets under custody.
Prove compliance with prudential safeguard requirements through supporting documentation, which varies depending on whether the applicant is already active, unaudited, or still being incorporated.
Where an insurance policy or comparable guarantee is used as a prudential safeguard, submit the full details of the insurer and a copy of the policy or signed insurance agreement.

Vid tillämpning av artikel 62.2 e i förordning (EU) 2023/1114 ska sökande lämna samtliga följande uppgifter till den behöriga myndigheten:

En beskrivning av sökandens försiktighetsarrangemang i enlighet med artikel 67 i förordning (EU) 2023/1114, bestående av följande:
1. Beloppet för försiktighetsarrangemangen vid tidpunkten för ansökan om auktorisation och en beskrivning av de antaganden som använts för att fastställa det.
2. Beloppet för de försiktighetsarrangemang som täcks av kapitalbasen enligt artikel 67.4 a i förordning (EU) 2023/1114, i tillämpliga fall.
3. Beloppet för sökandens försiktighetsarrangemang som täcks av en försäkring enligt artikel 67.4 b i förordning (EU) 2023/1114, i tillämpliga fall.
Prognostiserade beräkningar och planer för att fastställa kapitalbasen, inbegripet följande:
1. Prognostiserad beräkning av sökandens försiktighetsarrangemang för de tre första verksamhetsåren efter auktorisationen.
2. Planeringsantaganden, inklusive stresscenarier för den prognos som avses i led i och förklaringar av siffrorna.
3. Förväntat antal och förväntad typ av kunder, förväntad volym av order och transaktioner samt förväntad volym av kryptotillgångar under förvaring.
För företag eller andra juridiska personer som redan är verksamma, i förekommande fall, de årsredovisningar för de senaste tre åren som godkänts, om de granskats, av en extern revisor.
En beskrivning av sökandens förfaranden för planering och övervakning av försiktighetsarrangemang i enlighet med artikel 67.1 i förordning (EU) 2023/1114.
Bevis för att sökanden uppfyller de krav på försiktighetsarrangemang som anges i artikel 67 i förordning (EU) 2023/1114, inbegripet följande:
1. När det gäller kapitalbas som avses i artikel 67.4 a i förordning (EU) 2023/1114:
  Dokumentation om hur sökanden har beräknat beloppet för försiktighetsarrangemang i enlighet med artikel 67 i förordning (EU) 2023/1114.
  För företag eller andra juridiska personer som redan är verksamma och vars årsredovisningar inte är föremål för revision, ett intyg från det nationella tillsynsorganet om sökandens kapitalbas.
  För företag som håller på att bildas, en förklaring utfärdad av ett kreditinstitut som intygar att medlen har satts in på sökandens bankkonto.
2. När det gäller den försäkring eller jämförbara garanti som avses i artikel 67.4 b i förordning (EU) 2023/1114:
  Officiellt namn, datum och medlemsstat för bildande eller grundande, adress till huvudkontoret och, om de inte är samma, sätet och kontaktuppgifter för det företag som är auktoriserat att tillhandahålla försäkringen eller den jämförbara garantin.
  En kopia av något av följande:
  Den tecknade försäkring som innehåller alla de uppgifter som krävs för att uppfylla kraven i artikel 67.5 och 67.6 i förordning (EU) 2023/1114, om en sådan finns tillgänglig.
  Det försäkringsavtal som innehåller alla nödvändiga delar för att uppfylla kraven i artikel 67.5 och 67.6 i förordning (EU) 2023/1114 undertecknat av ett företag som är auktoriserat att tillhandahålla försäkringar i enlighet med unionsrätten eller nationell rätt.