Art. 2 Verksamhetsplan | RTS on CASP authorisation | MiCA

This article sets out the detailed content requirements for the programme of operations that applicants for crypto-asset service provider authorisation must submit under Article 62(2)(d) of MiCA.

It is essentially the forward-looking business plan component of the application, requiring applicants to paint a comprehensive picture of their intended activities over the three years following authorisation.

This covers everything from the services they plan to offer and the markets they intend to enter, to their outsourcing arrangements, resource allocation, financial forecasts, and marketing plans.

The article also adds service-specific obligations for applicants intending to provide reception and transmission of orders, or placing of crypto-assets.

Important points:

Submit a three-year programme of operations to the competent authority covering intended crypto-asset services, target markets and clients, resource allocation, outsourcing arrangements, and financial forecasts including stress scenarios.
Applicants intending to provide reception and transmission of orders must additionally provide procedures and arrangements demonstrating compliance with Article 80 of MiCA.
Applicants intending to provide placing of crypto-assets must additionally provide procedures for identifying, preventing, managing, and disclosing conflicts of interest in compliance with Article 79 of MiCA.

1. Vid tillämpning av artikel 62.2 d i förordning (EU) 2023/1114 ska sökande till den behöriga myndigheten lämna in verksamhetsplanen för tre års tid efter godkännandet, inklusive samtliga följande uppgifter:
  1. Om sökanden tillhör en koncern enligt definitionen i artikel 2.11 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/34/EU(⁷), en förklaring av hur sökandens verksamhet passar in i koncernstrategin och samverkar med verksamheterna hos de andra enheterna i denna koncern, inklusive en översikt över den aktuella och den planerade organisationen och strukturen hos denna koncern.
  2. En förklaring av hur verksamheten hos de enheter som är anknutna till sökanden, inbegripet om det finns reglerade enheter i koncernen, förväntas påverka sökandens verksamhet.
  3. En förteckning över de kryptotillgångstjänster som sökanden avser att tillhandahålla och de typer av kryptotillgångar som kryptotillgångstjänsterna avser.
  4. Annan planerad verksamhet, reglerad i enlighet med unionsrätten eller nationell rätt eller oreglerad, inbegripet andra tjänster än kryptotillgångstjänster, som sökanden avser att tillhandahålla.
  5. Huruvida sökanden avser att erbjuda allmänheten kryptotillgångar eller ansöker om upptagande till handel av kryptotillgångar och i så fall vilken typ av kryptotillgångar.
  6. En förteckning över jurisdiktioner, både i unionen och i tredjeländer, där sökanden planerar att tillhandahålla kryptotillgångstjänster, inklusive information om antalet kunder som ställts upp som mål per geografiskt område.
  7. De typer av presumtiva kunder som sökandens kryptotillgångstjänster riktar in sig på.
  8. En beskrivning av medlen för kunders åtkomst till sökandens kryptotillgångstjänster, inklusive samtliga följande:
    Domännamn för varje webbplats eller annan IKT-baserad applikation genom vilken kryptotillgångstjänsterna kommer att tillhandahållas av sökanden och information om de språk på vilka webbplatsen eller andra IKT-baserade applikationer kommer att vara tillgängliga, de typer av kryptotillgångstjänster som kommer att nås via den webbplatsen eller andra IKT-baserade applikationer och, i tillämpliga fall, från vilka medlemsstater som webbplatsen eller andra IKT-baserade applikationer kommer att vara tillgängliga.
    Namnet på alla IKT-baserade applikationer som är tillgängliga för kunder för åtkomst till kryptotillgångstjänsterna, de språk på vilka de IKT-baserade applikationerna är tillgängliga och de kryptotillgångstjänster som är tillgängliga via de IKT-baserade applikationerna.
  9. De planerade verksamheterna och arrangemangen för marknadsföring av och reklam för kryptotillgångstjänsterna, inklusive följande:
    Alla marknadsföringsmetoder som ska användas för var och en av tjänsterna.
    Den identifieringsmetod som sökanden avser använda.
    Uppgifter om den berörda kategorin av kunder som sökanden riktar in sig på.
    Typer av kryptotillgångar.
    De språk som ska användas för marknadsföring och reklam.
  10. En detaljerad beskrivning av de personalresurser, finansiella resurser och IKT-resurser som tilldelats de avsedda kryptotillgångstjänsterna samt deras geografiska läge.
  11. Sökandens policy för utkontraktering samt en detaljerad beskrivning av sökandens planerade arrangemang för utkontraktering, inbegripet koncerninterna arrangemang, och hur sökanden kommer att följa artikel 73 i förordning (EU) 2023/1114.
  12. En förteckning över enheter som kommer att tillhandahålla utkontrakterade tjänster, deras geografiska läge och de relevanta tjänster som utkontrakterats.
  13. En prognostiserad bokföringsplan med stresscenarier på individuell nivå och, i tillämpliga fall, på grupp- eller undergruppsnivå i enlighet med direktiv 2013/34/EU.
  14. Allt utbyte av kryptotillgångar mot medel och annan kryptotillgångsverksamhet som sökanden avser att genomföra, inbegripet genom applikationer för decentraliserad finans som sökanden avser att interagera med för egen räkning.
2. Vid tillämpningen av led b ska förklaringen innehålla en förteckning över och information om de enheter som är anknutna till sökanden, inbegripet om det finns reglerade enheter, de tjänster som dessa enheter tillhandahåller, inbegripet reglerade tjänster, verksamheter och typer av kunder, och domännamnen för varje webbplats som drivs av sådana enheter.
3. Vid tillämpningen av led k ska sökanden inkludera uppgifter om de funktioner eller personer som ansvarar för utkontraktering, om personal- och IKT-resurser som tilldelats kontrollen över de tillhörande arrangemangens utkontrakterade funktioner, tjänster eller verksamheter och om riskbedömningen i samband med utkontrakteringen.
4. Vid tillämpningen av led m ska den finansiella prognosen beakta alla lån inom koncernen som beviljats eller ska beviljas av och till sökanden.
1. Om sökande avser att tillhandahålla tjänster för mottagande och överföring av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning ska de förse de behöriga myndigheterna med en kopia av förfarandena och en beskrivning av de arrangemang som säkerställer efterlevnaden av artikel 80 i förordning (EU) 2023/1114.
1. Om sökande avser att tillhandahålla tjänster för placering av kryptotillgångar ska de förse de behöriga myndigheterna med en kopia av förfarandena för att identifiera, förebygga, hantera och redovisa intressekonflikter samt en beskrivning av de arrangemang som införts för att uppfylla kraven i artikel 79 i förordning (EU) 2023/1114 och kommissionens delegerade förordning om tekniska standarder vilken antagits i enlighet med artikel 72.5 i förordning (EU) 2023/1114.