Art. 16 Tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar eller portföljförvaltning av kryptotillgångar | RTS on CASP authorisation | MiCA

This article sets out the specific information that applicants intending to provide crypto-asset advice or portfolio management services must submit to the competent authority as part of their authorisation application.

It builds directly on Article 62(2)(q) of MiCA (Regulation (EU) 2023/1114) and focuses heavily on demonstrating that the people carrying out these services are, and will remain, suitably knowledgeable and competent.

The core theme running through the article is staff quality assurance — applicants must show not just that their staff are currently qualified, but that they have concrete mechanisms to sustain and develop that competence over time.

Important points:

Applicants intending to provide crypto-asset advice or portfolio management services must submit detailed descriptions of how they control, assess and maintain the knowledge and expertise of the natural persons delivering those services.
Demonstrate that staff involved in advice or portfolio management are aware of and apply the relevant internal policies and procedures, including compliance with MiCA and Directive (EU) 2015/849.
Disclose the yearly human and financial resources planned for the professional development and training of staff giving crypto-asset advice or managing portfolios.

Vid tillämpning av artikel 62.2 q i förordning (EU) 2023/1114 ska sökande som avser att tillhandahålla rådgivning om kryptotillgångar eller portföljförvaltning av kryptotillgångar lämna samtliga följande uppgifter till den behöriga myndigheten:

En detaljerad beskrivning av de arrangemang som införts av sökanden för att säkerställa efterlevnad av artikel 81.7 i förordning (EU) 2023/1114, inbegripet följande:
1. Mekanismerna för att på ett ändamålsenligt sätt kontrollera, bedöma och upprätthålla kunskapen och sakkunskapen hos de fysiska personer som tillhandahåller rådgivning om kryptotillgångar eller förvaltar portföljer med kryptotillgångar.
2. De arrangemang som säkerställer att fysiska personer som deltar i tillhandahållandet av rådgivning eller portföljförvaltning är medvetna om, förstår och tillämpar sökandens interna policyer och förfaranden som fastställts för att följa förordning (EU) 2023/1114, särskilt artikel 81.1 i den förordningen, och direktiv (EU) 2015/849.
3. De personalresurser och finansiella resurser som sökanden planerar att avsätta på årsbasis för fortbildning och utbildning av den personal som ger råd om kryptotillgångar eller förvaltar portföljer med kryptotillgångar.
Mekanismerna för att kontrollera, bedöma och effektivt upprätthålla kunskapen och kompetensen hos de fysiska personer som ger råd på sökandens vägnar, enligt de kriterier för sådan bedömning som används i nationell lagstiftning, för att bedöma lämpligheten i enlighet med artikel 81.1 i förordning (EU) 2023/1114.