Artikel 63 Bedömning av ansökan om auktorisation och beviljande eller nekande av auktorisation

Summary What does Article 63 of the MiCA regulation say?

This article sets out the full procedural process that competent authorities must follow when assessing an application for authorisation as a crypto-asset service provider, submitted under Article 62.

It covers the entire lifecycle of an application: from acknowledging receipt, checking completeness, consulting other authorities where the applicant has group ties or AML concerns, through to issuing a final decision to grant or refuse authorisation.

The grounds for refusal are also clearly spelled out, linking back to the suitability requirements for management bodies and qualifying shareholders established in Article 68.

Important points:

Competent authorities are required to reach a final decision on a complete application within 40 working days, though this period can be suspended while awaiting additional information from the applicant.
Competent authorities are required to refuse authorisation on specific grounds, including where the management body poses a threat to sound management, where suitability criteria under Article 68 are not met, or where the applicant fails to meet the requirements of Title V.
Competent authorities are required to notify ESMA of both granted and refused authorisations within two working days of their decision.

Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.

1. De behöriga myndigheterna ska omgående och under alla omständigheter inom fem arbetsdagar efter mottagandet av en ansökan enligt artikel 62.1 skicka ett skriftligt mottagningsbevis till den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster.
1. De behöriga myndigheterna ska inom 25 arbetsdagar efter mottagandet av en ansökan enligt artikel 62.1 bedöma om ansökan är fullständig genom att kontrollera att de uppgifter som anges i artikel 62.2 har lämnats in.
2. Om ansökan inte är fullständig ska de behöriga myndigheterna fastställa en tidsfrist inom vilken den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster ska lämna de uppgifter som saknas.
1. De behöriga myndigheterna får neka att pröva ansökningar om de fortfarande är ofullständiga efter utgången av den tidsfrist som fastställts av dem i enlighet med punkt 2 andra stycket.
1. När en ansökan är fullständig ska de behöriga myndigheterna omedelbart underrätta den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster om detta.
1. Innan de behöriga myndigheterna beviljar eller nekar auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster ska de samråda med de behöriga myndigheterna i en annan medlemsstat om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster har en av följande ställningar i förhållande till ett kreditinstitut, en värdepapperscentral, ett värdepappersföretag, en marknadsoperatör, ett förvaltningsbolag för fondföretag, en förvaltare av alternativa investeringsfonder, ett betalningsinstitut, ett försäkringsföretag, ett institut för elektroniska pengar eller ett tjänstepensionsinstitut som är auktoriserad/auktoriserat i den andra medlemsstaten,
  1. den är dess dotterföretag,
  2. den är ett dotterföretag till moderföretaget för den enheten, eller
  3. den kontrolleras av samma fysiska eller juridiska personer som kontrollerar den enheten.
1. Innan de behöriga myndigheterna beviljar eller nekar en auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster
  1. får de samråda med de behöriga myndigheterna för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism samt finansunderrättelseenheter för att kontrollera att den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster inte har varit föremål för en utredning av handlingar som rör penningtvätt eller finansiering av terrorism,
  2. ska de säkerställa att den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster som bedriver verksamhet eller förlitar sig på tredje parter som är etablerade i högrisktredjeländer som identifierats enligt artikel 9 i direktiv (EU) 2015/849 följer de bestämmelser i nationell rätt som införlivar artiklarna 26.2, 45.3 och 45.5 i det direktivet,
  3. ska de när så är lämpligt säkerställa att den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster har infört lämpliga förfaranden för att följa de bestämmelser i nationell rätt som införlivar artikel 18a.1 och 18a.3 i direktiv (EU) 2015/849.
1. Om det finns nära förbindelser mellan den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster och andra fysiska eller juridiska personer ska de behöriga myndigheterna endast bevilja auktorisation om dessa förbindelser inte hindrar myndigheterna från att utöva en effektiv tillsyn.
1. Behöriga myndigheter ska neka auktorisation om en eller flera fysiska eller juridiska personer med vilka den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster har nära förbindelser omfattas av lagar och andra författningar i ett tredjeland och om dessa, eller svårigheter vid tillämpningen av dem, förhindrar ett effektivt utövande av myndigheternas tillsynsfunktion.
1. De behöriga myndigheterna ska inom 40 arbetsdagar från mottagandet av en fullständig ansökan bedöma om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster efterlever denna avdelning och ska anta ett fullständigt motiverat beslut om beviljande eller nekande av auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster. De behöriga myndigheterna ska underrätta sökanden om sitt beslut inom fem arbetsdagar från dagen för beslutet. Vid denna bedömning ska hänsyn tas till arten och omfattningen av och komplexiteten hos de kryptotillgångstjänster som den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla.
1. De behöriga myndigheterna ska neka auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster om det finns objektiva och påvisbara belägg för att
  1. ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster utgör ett hot mot dess effektiva, sunda och ansvarsfulla ledning och kontinuiteten i dess verksamhet och mot ett adekvat beaktande av dess kunder och marknadens integritet, eller exponerar den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster för en allvarlig risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism,
  2. medlemmarna i ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster inte uppfyller de kriterier som anges artikel 68.1,
  3. de aktieägare eller medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, som har kvalificerade innehav i den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster inte uppfyller de kriterier för tillräckligt gott anseende som anges i artikel 68.2,
  4. den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster inte uppfyller, eller sannolikt inte kommer att uppfylla, något av kraven i denna avdelning.
1. Esma och EBA ska gemensamt utfärda riktlinjer i enlighet med artikel 16 i förordning (EU) nr 1095/2010 respektive artikel 16 i förordning (EU) nr 1093/2010 för bedömningen av lämpligheten hos medlemmarna i ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster och de aktieägare eller medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, som har kvalificerade innehav i den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster.
2. Esma och EBA ska utfärda de riktlinjer som avses i första stycket senast den 30 juni 2024.
1. Behöriga myndigheter får under bedömningsperioden enligt punkt 9 och inte senare än den tjugonde arbetsdagen i den perioden begära ytterligare uppgifter som krävs för att slutföra bedömningen. Denna begäran ska göras skriftligen till den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster och ange vilka ytterligare uppgifter som krävs.
2. Bedömningsperioden enligt punkt 9 ska tillfälligt avbrytas mellan det datum då de behöriga myndigheterna begär in de uppgifter som saknas och det datum då svar tas emot från den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster. Avbrottet får inte överskrida 20 arbetsdagar. Om de behöriga myndigheterna därefter begär ytterligare uppgifter för komplettering eller förtydligande av uppgifterna, vilket de själva får besluta om, får detta inte leda till att bedömningsperioden enligt punkt 9 tillfälligt avbryts.
1. De behöriga myndigheterna ska inom två arbetsdagar från beviljandet av auktorisationen meddela Esma de uppgifter som anges i artikel 109.5. De behöriga myndigheterna ska även underrätta Esma om de fall då auktorisation har nekats. Esma ska göra de uppgifter som avses i artikel 109.5 tillgängliga i det register som avses i den artikeln senast på startdatumet för tillhandahållandet av kryptotillgångstjänster.

Table of contents

Springlex and this text is meant purely as a documentation tool and has no legal effect. No liability is assumed for its content. The authentic version of this act is the one published in the Official Journal of the European Union.

Relevant recitals