Artikel 62 Ansökan om auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster

Summary What does Article 62 of the MiCA regulation say?

This article sets out the application requirements for entities seeking authorisation as a crypto-asset service provider (CASP), feeding directly into Article 63 which governs how competent authorities process those applications.

It is a detailed, content-heavy article that specifies what must be submitted: from basic identification and governance information, to service-specific documentation tailored to whichever crypto-asset services the applicant intends to offer.

It also includes fit-and-proper requirements for management body members and qualifying shareholders, and notably provides a carve-out for applicants who have already submitted equivalent information under other EU financial services authorisation procedures.

Important points:

Submit a comprehensive application to your home Member State's competent authority, covering governance, prudential safeguards, ICT systems, risk management, and service-specific details relevant to the crypto-asset services you intend to provide.
Competent authorities are not permitted to require re-submission of information already provided under other EU financial services authorisation frameworks, provided that information remains up-to-date.
ESMA, in cooperation with EBA, is mandated to develop both regulatory and implementing technical standards to standardise the content, forms, and procedures for these applications.

Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.

1. Juridiska personer eller andra företag som avser att tillhandahålla kryptotillgångstjänster ska ansöka om auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster hos den behöriga myndigheten i sin hemmedlemsstat.
1. Den ansökan som avses i punkt 1 ska innehålla samtliga följande uppgifter:
  1. Namn, inklusive officiellt namn och eventuella andra företagsnamn som ska användas, identifieringskoden för juridiska personer för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster, den webbplats som drivs av leverantören, en e-postadress och ett telefonnummer för att kontakta leverantören och dennas fysiska adress.
  2. Rättslig form för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster.
  3. Bolagsordning för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster, i tillämpliga fall.
  4. En verksamhetsplan som anger de typer av kryptotillgångstjänster som den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla, inbegripet var och hur dessa tjänster ska marknadsföras.
  5. Bevis på att den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster uppfyller de krav på försiktighetsarrangemang som anges i artikel 67.
  6. En beskrivning av den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters styrningsarrangemang.
  7. Bevis på att medlemmar i ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster har tillräckligt gott anseende och lämpliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter för att leda denna leverantör.
  8. Identiteten på alla aktieägare och medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, som har kvalificerade innehav i den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster och storleken på dessa innehav, samt bevis på att dessa personer har tillräckligt gott anseende.
  9. En beskrivning av den ansökande kryptotillgångstjänsteleverantörens interna kontrollmekanismer, policyer och förfaranden för att identifiera, bedöma och hantera risker, inbegripet risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, och kontinuitetsplan.
  10. Den tekniska dokumentationen av IKT-systemen och säkerhetsarrangemangen och en beskrivning av dessa på ett icke-tekniskt språk.
  11. En beskrivning av förfarandet för separering av kunders kryptotillgångar och medel.
  12. En beskrivning av den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters förfaranden för att hantera klagomål.
  13. Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, en beskrivning av förvarings- och administrationspolicyn.
  14. Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att driva en handelsplattform för kryptotillgångar, en beskrivning av handelsplattformens driftsregler och av förfarandet och systemet för att upptäcka marknadsmissbruk.
  15. Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att utbyta kryptotillgångar mot medel eller andra kryptotillgångar, en beskrivning av en icke-diskriminerande affärspolicy för relationen till kunder och en beskrivning av metoden för fastställande av priset på de kryptotillgångar som den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster erbjuder i utbyte mot medel eller andra kryptotillgångar.
  16. Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att utföra order avseende kryptotillgångar för kunders räkning, en beskrivning av utförandepolicyn.
  17. Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla rådgivning om kryptotillgångar eller portföljförvaltning av kryptotillgångar, bevis på att de fysiska personer som tillhandahåller rådgivning för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters räkning eller förvaltar portföljer för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters räkning har den kännedom och sakkunskap som krävs för att fullgöra sina skyldigheter.
  18. Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning, information om hur sådana överföringstjänster kommer att tillhandahållas.
  19. Typ av kryptotillgång för vilken kryptotillgångstjänsten gäller.
1. Vid tillämpning av punkt 2 g och h ska en ansökande leverantör av kryptotillgångstjänster tillhandahålla bevis på allt nedanstående:
  1. Att inte någon av medlemmarna i ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster förekommer i något belastningsregister när det gäller fällande domar eller har ålagts sanktioner enligt tillämplig handelsrätt, insolvensrätt och lagstiftning om finansiella tjänster, eller med avseende på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, bedrägeri eller yrkesmässigt ansvar.
  2. Att medlemmarna i ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster kollektivt har de kunskaper, färdigheter och erfarenheter som är lämpliga för att leda leverantören av kryptotillgångstjänster, och att det krävs av dessa personer att de avsätter tillräckligt med tid för att utföra sina uppdrag.
  3. Att inte någon aktieägare eller medlem, oavsett om den är direkt eller indirekt, som har kvalificerade innehav i den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster förekommer i något belastningsregister när det gäller fällande domar eller har ålagts sanktioner enligt tillämplig handelsrätt, insolvensrätt och lagstiftning om finansiella tjänster, eller med avseende på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, bedrägeri eller yrkesmässigt ansvar.
1. De behöriga myndigheterna ska inte kräva att en ansökande leverantör av kryptotillgångstjänster tillhandahåller uppgifter som avses i punkterna 2 och 3 i denna artikel som de redan har mottagit i enlighet med respektive auktorisationsförfarande i enlighet med direktiv 2009/110/EG, 2014/65/EU eller (EU) 2015/2366, eller i enlighet med nationell rätt som är tillämplig på kryptotillgångstjänster innan den 29 juni 2023, förutsatt att sådana uppgifter eller sådana dokument som tidigare lämnats fortfarande är aktuella.
1. Esma ska i nära samarbete med EBA utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att närmare specificera de uppgifter som avses i punkterna 2 och 3.
2. Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
3. Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.
1. Esma ska i nära samarbete med EBA utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande i syfte att fastställa standardformulär, mallar och förfaranden för de uppgifter som ska ingå i ansökan om auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster.
2. Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.
3. Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1095/2010.

Table of contents

Springlex and this text is meant purely as a documentation tool and has no legal effect. No liability is assumed for its content. The authentic version of this act is the one published in the Official Journal of the European Union.

Relevant recitals