Art. 1 Förfaranderegler i överträdelseförfaranden när dessa handhas av utredaren | Fines and penalties of the EBA | MiCA

This article establishes the procedural rights of a person under investigation for an alleged infringement before the investigation file is passed to the EBA.

It sets out how the investigation officer must communicate findings and the mechanisms through which the person subject to investigation can respond and defend themselves.

The article connects directly to the broader investigative and sanctioning framework under Regulation (EU) 2023/1114, sitting as a precursor to the EBA's own decision-making process detailed in subsequent articles.

Important points:

The investigation officer is required to issue a written statement of findings to the person subject to investigation before submitting the file to the EBA, and must allow at least four weeks for written submissions in response.
The person subject to investigation has the right to submit documentary evidence, propose corroborating witnesses, and be assisted by a counsel of their choice.
The investigation officer may invite the person to an oral hearing, which must not be public.

1. När en utredning av en påstådd överträdelse som anges i bilaga V eller VI till förordning (EU) 2023/1114 har slutförts, men innan dossiern lämnas in till Europeiska bankmyndigheten (EBA), i enlighet med artikel 134.2 i den förordningen, ska utredaren skriftligen informera den person som är föremål för utredning om utredningsresultaten och ge denne möjlighet att inge skriftliga inlagor i enlighet med artikel 134.5 i den förordningen.
1. Meddelandet om utredningsresultat ska redogöra för de sakförhållanden som kan utgöra en eller flera av de överträdelser som anges i bilaga V eller VI till förordning (EU) 2023/1114, bland annat en bedömning av överträdelsernas natur och allvar, med beaktande av kriterierna i artikel 130.3 i den förordningen.
1. I meddelandet om utredningsresultat ska det fastställas en rimlig tidsfrist inom vilken den person som är föremål för utredning får inge skriftliga inlagor. Vid andra utredningar än de som avses i artikel 4 ska denna tidsfrist vara minst fyra veckor. Utredaren ska inte ha någon skyldighet att beakta skriftliga inlagor som inkommer efter det att tidsfristen löpt ut.
1. I sina skriftliga inlagor får den person som är föremål för utredning redogöra för alla kända sakförhållanden som är relevanta för dennes försvar och den personen ska om möjligt bifoga handlingar som bevis för dessa sakförhållanden. Den person som är föremål för utredning får föreslå att utredaren ska höra andra personer som kan styrka de sakförhållanden som anförs i inlagorna från den person som är föremål för utredning. Den person som är föremål för utredning får biträdas av ett ombud som denne själv väljer när det gäller att utarbeta skriftliga inlagor.
1. Utredaren får till muntligt hörande kalla en person som är föremål för utredning och som tillställts ett meddelande om utredningsresultat. De personer som är föremål för utredning får biträdas av ett ombud som de själva väljer. Muntliga höranden ska inte vara offentliga.