Artikel 2 Tillämpningsområde

Summary What does Article 2 of the DORA regulation say?

This is the foundational scope article for DORA, establishing which entities the regulation applies to.

It casts a wide net across the financial sector, covering a broad range of entities from credit institutions and payment firms through to crypto-asset service providers, insurance intermediaries, and ICT third-party service providers.

Crucially, the article also carves out a number of exclusions, meaning that certain smaller or otherwise exempt entities falling within those same categories will not be subject to the regulation.

Member States are additionally given discretion to exclude certain entities located in their territory, with a transparency obligation to inform the Commission of any such decision.

Important points:

DORA applies to a wide range of financial sector entities, collectively referred to as "financial entities," as well as ICT third-party service providers.
Certain entities are explicitly excluded from scope, including very small insurance intermediaries that qualify as microenterprises or small and medium-sized enterprises, and institutions for occupational retirement provision with no more than 15 members.
Member States have the option to exclude certain nationally-located entities from scope, but must notify the Commission and ensure that information is made publicly available.

Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.

1. Utan att det påverkar tillämpningen av punkterna 3 och 4 är denna förordning tillämplig på följande entiteter:
  1. Kreditinstitut.
  2. Betalningsinstitut, inbegripet sådana betalningsinstitut som är undantagna enligt direktiv (EU) 2015/2366.
  3. Leverantörer av kontoinformationstjänster.
  4. Institut för elektroniska pengar, inbegripet sådana institut för elektroniska pengar som är undantagna enligt direktiv 2009/110/EG.
  5. Värdepappersföretag.
  6. Leverantörer av kryptotillgångstjänster, auktoriserade enligt en Europaparlamentets och rådets förordning om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 och direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937 (förordningen om kryptotillgångar) och emittenter av tillgångsanknutna token.
  7. Värdepapperscentraler.
  8. Centrala motparter.
  9. Handelsplatser.
  10. Transaktionsregister.
  11. Förvaltare av alternativa investeringsfonder.
  12. Förvaltningsbolag.
  13. Leverantörer av datarapporteringstjänster.
  14. Försäkrings- och återförsäkringsföretag.
  15. Försäkringsförmedlare, återförsäkringsförmedlare och försäkringsförmedlare som bedriver förmedling som sidoverksamhet.
  16. Tjänstepensionsinstitut.
  17. Kreditvärderingsinstitut.
  18. Administratörer av kritiska referensvärden.
  19. Leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster.
  20. Värdepapperiseringsregister.
  21. Tredjepartsleverantörer av IKT-tjänster.
1. Vid tillämpningen av denna förordning ska de entiteter som avses i punkt 1 a–t tillsammans benämnas finansiella entiteter.
1. Denna förordning är inte tillämplig på
  1. förvaltare av alternativa investeringsfonder som avses i artikel 3.2 i direktiv 2011/61/EU,
  2. försäkrings- och återförsäkringsföretag som avses i artikel 4 i direktiv 2009/138/EG,
  3. tjänstepensionsinstitut som förvaltar pensionsplaner som tillsammans inte har fler än totalt 15 medlemmar,
  4. fysiska eller juridiska personer som är undantagna enligt artiklarna 2 och 3 i direktiv 2014/65/EU,
  5. försäkringsförmedlare, återförsäkringsförmedlare och försäkringsförmedlare som bedriver förmedling som sidoverksamhet som är mikroföretag eller små eller medelstora företag,
  6. postgiroinstitut som avses i artikel 2.5.3 i direktiv 2013/36/EU.
1. Medlemsstaterna får från tillämpningsområdet för denna förordning utesluta sådana enheter som avses i artikel 2.5.4–2.5.23 i direktiv 2013/36/EU om de är belägna inom deras respektive territorier. Om en medlemsstat utnyttjar en sådan möjlighet ska den informera kommissionen om detta samt om eventuella senare ändringar av detta. Kommissionen ska offentliggöra informationen på sin webbplats eller på annat lättillgängligt vis.

Relevant recitals

Skäl 20 NIS2 applies to critical ICT TPSPs

Leverantörer av molntjänster är en kategori av leverantörer av digitala infrastrukturer som omfattas av direktiv (EU) 2022/2555. Den unionstillsynsram (tillsynsramen) som inrättas genom denna förordning är tillämplig på alla kritiska tredjepartsleverantörer av IKT-tjänster, inbegripet leverantörer av molntjänster som tillhandahåller IKT-tjänster till finansiella entiteter, och bör betraktas som ett komplement till den tillsyn som utförs enligt direktiv (EU) 2022/2555. Den tillsynsram som inrättas genom denna förordning bör dessutom omfatta leverantörer av molntjänster, i avsaknad av en unionsomfattande sektorsövergripande ram för inrättande av en digital tillsynsmyndighet.

Skäl 37 Scope of regulation

Leverantörer av kontoinformationstjänster, som avses i artikel 33.1 i direktiv (EU) 2015/2366, omfattas uttryckligen av denna förordnings tillämpningsområde, med hänsyn till den specifika arten av deras verksamhet och de risker som den ger upphov till. Dessutom omfattas institut för elektroniska pengar och betalningsinstitut och som är undantagna enligt artikel 9.1 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/110/EG(¹⁴) och artikel 32.1 i direktiv (EU) 2015/2366 av tillämpningsområdet för denna förordning även om de inte har beviljats auktorisation i enlighet med direktiv 2009/110/EG att ge ut elektroniska pengar, eller om de inte har auktoriserats i enlighet med direktiv (EU) 2015/2366 att tillhandahålla och genomföra betaltjänster. De postgiroinstitut som avses i artikel 2.5.3 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU(¹⁵) är dock undantagna från denna förordnings tillämpningsområde. Den behöriga myndigheten för betalningsinstitut som är undantagna enligt direktiv (EU) 2015/2366, institut för elektroniska pengar som är undantagna enligt direktiv 2009/110/EG och leverantörer av kontoinformationstjänster som avses i artikel 33.1 i direktiv (EU) 2015/2366, bör vara den behöriga myndighet som utsetts i enlighet med artikel 22 i direktiv (EU) 2015/2366.

Skäl 39 Exemptions for specific financial entities

Vissa finansiella entiteter är undantagna från eller omfattas av ett mycket begränsat regelverk enligt relevant sektorsspecifik unionsrätt. Sådana finansiella entiteter omfattar förvaltare av alternativa investeringsfonder som avses i artikel 3.2 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2011/61/EU(¹⁶), försäkrings- och återförsäkringsföretag som avses i artikel 4 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG(¹⁷) samt tjänstepensionsinstitut som förvaltar pensionsplaner som tillsammans inte har fler än totalt 15 medlemmar. Mot bakgrund av dessa undantag skulle det inte vara proportionellt att inkludera sådana finansiella entiteter i denna förordnings tillämpningsområde. Denna förordning erkänner dessutom försäkringsförmedlingsmarknadens särdrag, vilket innebär att försäkringsförmedlare, återförsäkringsförmedlare och försäkringsförmedlare som bedriver förmedling som sidoverksamhet och som räknas som mikroföretag eller som små eller medelstora företag inte bör omfattas av denna förordning.

Skäl 40 Exclusion of entities from the scope of the regulation

Eftersom de entiteter som avses i artikel 2.5.4–2.5.23 i direktiv 2013/36/EU är undantagna från det direktivets tillämpningsområde bör medlemsstaterna därför kunna välja att från denna förordning undanta sådana institut som är belägna inom deras respektive territorier.

Skäl 41 Exclusion of natural and legal persons according to MiFID 2

För att anpassa denna förordning till tillämpningsområdet för Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/65/EU(¹⁸) är det också lämpligt att från denna förordnings tillämpningsområde utesluta de fysiska och juridiska personer som avses i artiklarna 2 och 3 i det direktivet och som får tillhandahålla investeringstjänster utan att behöva erhålla auktorisation enligt direktiv 2014/65/EU. Dock utesluts även enligt artikel 2 i direktiv 2014/65/EU från tillämpningsområdet för det direktivet entiteter som räknas som finansiella entiteter enligt denna förordning, till exempel värdepapperscentraler, företag för kollektiva investeringar eller försäkrings- och återförsäkringsföretag. Uteslutningen från denna förordnings tillämpningsområde för personer och entiteter som avses i artiklarna 2 och 3 i det direktivet bör inte omfatta dessa värdepapperscentraler, företag för kollektiva investeringar eller försäkrings- och återförsäkringsföretag.

Table of contents

Springlex and this text is meant purely as a documentation tool and has no legal effect. No liability is assumed for its content. The authentic version of this act is the one published in the Official Journal of the European Union.