Source: OJ L 150, 9.6.2023, pp. 1–39

Artikel 6 Överföringar av medel från unionen till utanför unionen

Summary What does Article 6 of the Transfer of funds regulation (TFR) say?

This article establishes two sets of derogations from the full information requirements laid down in Article 4, both specifically applying to cross-border scenarios where the payee's payment service provider is established outside the Union.

The first derogation addresses batch file transfers from a single payer, allowing the full payer information to be held at the batch file level rather than attached to each individual transfer within it, provided certain conditions are met.

The second derogation reduces the information requirements for lower-value transfers not exceeding EUR 1,000 going to non-Union payee service providers, requiring only names and account numbers rather than the full suite of information Article 4 would otherwise demand.

Important points:

As the payer's payment service provider, you may send batch file transfers to non-Union payees without attaching full payer information to each individual transfer, as long as the batch file itself contains and verifies that information.
For transfers not exceeding EUR 1,000 to non-Union payees, you are only required to include the names and account numbers of both payer and payee.
Verification of payer information for those lower-value transfers is not required unless funds are received in cash or anonymous electronic money, or there are reasonable grounds to suspect money laundering or terrorist financing.

Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.

1. Vid en batchöverföring från en enskild betalare där betalningsmottagarnas betaltjänstleverantörer är etablerade utanför unionen ska artikel 4.1 inte tillämpas på enskilda överföringar som sammanförts i batchöverföringen, under förutsättning att batchfilen innehåller de uppgifter som avses i artikel 4.1, 4.2 och 4.3 och att dessa uppgifter har kontrollerats i enlighet med artikel 4.4 och 4.5, och att de enskilda överföringarna åtföljs av betalarens betalkontonummer eller, där artikel 4.3 är tillämplig, den unika transaktionsidentifieraren.
1. Genom undantag från artikel 4.1 och, i tillämpliga fall, utan att det påverkar de uppgifter som krävs enligt förordning (EU) nr 260/2012, ska, om betalningsmottagarens betaltjänstleverantör är etablerad utanför unionen, överföringar av medel som inte överstiger 1 000 EUR och som inte förefaller vara sammankopplade till andra överföringar av medel som tillsammans med överföringen i fråga överstiger 1 000 EUR, åtföljas av åtminstone
  1. betalarens och betalningsmottagarens namn, och
  2. betalarens och betalningsmottagarens betalkontonummer eller, där artikel 4.3 är tillämplig, den unika transaktionsidentifieraren.
2. Genom undantag från artikel 4.4 ska betalarens betaltjänstleverantör inte vara skyldig att kontrollera de uppgifter om betalaren som avses i denna punkt, såvida inte betalarens betaltjänstleverantör
  1. har tagit emot de medel som ska överföras i kontanter eller i anonyma elektroniska pengar, eller
  2. har rimliga skäl att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Relevant recitals

Skäl 33 Complete information including LEI for transfers to outside the Union

För att myndigheter som ansvarar för bekämpning av penningtvätt eller finansiering av terrorism i tredjeländer ska kunna spåra källan till de medel eller kryptotillgångar som används för sådana ändamål bör överföringar av medel eller överföringar av kryptotillgångar från unionen till utanför unionen åtföljas av fullständiga uppgifter om betalaren och betalningsmottagaren när det gäller överföring av medel och om avsändaren och mottagaren när det gäller överföring av kryptotillgångar. Fullständiga uppgifter om betalaren och betalningsmottagaren bör omfatta identifieringskoden för juridiska personer (LEI), eller en likvärdig officiell identifieringskod, om den identifieringskoden lämnas av betalaren till sin betaltjänstleverantör, eftersom det skulle göra det möjligt att bättre identifiera de parter som deltar i en överföring av medel och enkelt skulle kunna inkluderas i befintliga format för betalningsmeddelanden, såsom det som utvecklats av Internationella standardiseringsorganisationen för elektroniskt datautbyte mellan finansiella institut. De myndigheter som ansvarar för bekämpning av penningtvätt eller finansiering av terrorism i tredjeländer bör endast ges tillgång till fullständiga uppgifter om betalaren och betalningsmottagaren eller om avsändaren och mottagaren, beroende på vad som är tillämpligt, för att kunna förebygga, upptäcka och utreda penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Skäl 40 Batch fund transfers to outside the Union: payer information in the batch file

Vad gäller medel som överförs från en enskild betalare till flera betalningsmottagare med en batchöverföring som innehåller enskilda överföringar från unionen till utanför unionen, bör det föreskrivas att sådana enskilda överföringar endast ska åtföljas av betalarens betalkontonummer eller den unika transaktionsidentifieraren samt fullständiga uppgifter om betalningsmottagaren, under förutsättning att batchfilen innehåller fullständiga verifierade uppgifter om betalaren och fullständiga uppgifter om betalningsmottagaren, som är fullständigt spårbara.

Table of contents

Springlex and this text is meant purely as a documentation tool and has no legal effect. No liability is assumed for its content. The authentic version of this act is the one published in the Official Journal of the European Union.