Source: OJ L 150, 9.6.2023, pp. 1–39

Artikel 3 Definitioner

Summary What does Article 3 of the Transfer of funds regulation (TFR) say?

This is the definitions article, establishing the precise meaning of all key terms used throughout the regulation.

It is a foundational article that underpins every obligation set out in the subsequent articles — from the information requirements in Articles 4 to 22 through to the sanctions provisions.

Notably, the article covers terminology for both the traditional payments world (payer, payee, payment service provider, transfer of funds) and the crypto-asset world (originator, beneficiary, crypto-asset service provider, transfer of crypto-assets, self-hosted address), reflecting the dual scope of the regulation introduced in Article 1.

Important points:

Understand that the definitions here directly shape the scope of who you are and what transactions you are subject to under this regulation — particularly the distinctions between payment service providers, crypto-asset service providers, and their intermediary counterparts.
The definition of "transfer of funds" is broad, covering credit transfers, direct debits, money remittances, and transfers via payment cards or similar devices, while "transfer of crypto-assets" requires the involvement of at least one crypto-asset service provider.
The definition of "self-hosted address" — a distributed ledger address not linked to a crypto-asset service provider or a similar non-EU entity — is significant, as it is the basis for specific obligations and risk measures applied elsewhere in the regulation.

Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.

I denna förordning gäller följande definitioner:

finansiering av terrorism: finansiering av terrorism i enlighet med definitionen i artikel 1.5 i direktiv (EU) 2015/849.
penningtvätt: penningtvätt i enlighet med artikel 1.3 och 1.4 i direktiv (EU) 2015/849.
betalare: en person som är betalkontoinnehavare och som godkänner en överföring av medel från detta betalkonto eller, om det inte finns något betalkonto, som lämnar en order om överföring av medel.
betalningsmottagare: en person som är den avsedda mottagaren av överföringen av medel.
betaltjänstleverantör: de kategorier av betaltjänstleverantörer som avses i artikel 1.1 i direktiv (EU) 2015/2366, fysiska eller juridiska personer som omfattas av ett undantag enligt artikel 32 i direktivet och juridiska personer som omfattas av ett undantag enligt artikel 9 i direktiv 2009/110/EG, vilka tillhandahåller överföringstjänster för medel.
förmedlande betaltjänstleverantör: en betaltjänstleverantör som inte är betalarens eller betalningsmottagarens betaltjänstleverantör och som tar emot och verkställer en överföring av medel på uppdrag av betalarens eller betalningsmottagarens betaltjänstleverantör eller en annan förmedlande betaltjänstleverantör.
betalkonto: ett betalkonto enligt definitionen i artikel 4.12 i direktiv (EU) 2015/2366.
medel: medel enligt definitionen i artikel 4.25 i direktiv (EU) 2015/2366.
överföring av medel: alla transaktioner som för en betalares räkning åtminstone delvis utförs på elektronisk väg genom en betaltjänstleverantör för att göra tillgångar tillgängliga för en betalningsmottagare genom en betaltjänstleverantör, oavsett om betalaren och betalningsmottagaren är en och samma person och oavsett om betalarens och betalningsmottagarens betaltjänstleverantör är en och samma person, inbegripet
1. en betalning enligt definitionen i artikel 4.24 i direktiv (EU) 2015/2366,
2. autogiro enligt definitionen i artikel 4.23 i direktiv (EU) 2015/2366,
3. en penningöverföring enligt definitionen i artikel 4.22 i direktiv (EU) 2015/2366, oavsett om den är nationell eller gränsöverskridande,
4. en överföring som genomförts med ett betalkort, ett instrument för elektroniska pengar, en mobiltelefon eller någon annan förbetald eller efterhandsbetald digital utrustning eller it-utrustning med liknande egenskaper.
överföring av kryptotillgångar: alla transaktioner i syfte att flytta kryptotillgångar från en adress i den distribuerade liggaren, ett kryptotillgångskonto eller en annan utrustning som möjliggör lagringen av kryptotillgångar till annan sådan plats, som för antingen en avsändares eller en mottagares räkning utförs av minst en leverantör av kryptotillgångstjänster, oavsett om avsändaren och mottagaren är en och samma person och oavsett om avsändarens och mottagarens leverantör av kryptotillgångstjänster är en och samma person.
batchöverföring: ett paket av flera enskilda överföringar av medel eller överföringar av kryptotillgångar som sammanförts för vidarebefordran.
unik transaktionsidentifierare: en kombination av bokstäver, siffror eller symboler som betaltjänstleverantören fastställt i enlighet med protokollen för det betalnings- och avvecklingssystem eller meddelandesystem som används för överföringen av medel eller som fastställts av en leverantör av kryptotillgångstjänster, som gör det möjligt att spåra transaktionen tillbaka till betalaren och betalningsmottagaren eller att spåra överföringen av kryptotillgångar tillbaka till avsändaren och mottagaren.
överföring av kryptotillgångar från person till person: en överföring av kryptotillgångar utan medverkan av någon leverantör av kryptotillgångstjänster.
kryptotillgång: en kryptotillgång enligt definitionen i artikel 3.1.5 i förordning (EU) 2023/1114 utom när den ingår i de kategorier som förtecknas i artikel 2.2, 2.3 och 2.4 i den förordningen eller på annat sätt räknas som medel.
leverantör av kryptotillgångstjänster: en leverantör av kryptotillgångstjänster enligt definitionen i artikel 3.1.15 i förordning (EU) 2023/1114, som utför en eller flera kryptotillgångstjänster enligt definitionen i artikel 3.1.16 i den förordningen.
förmedlande leverantör av kryptotillgångstjänster: en leverantör av kryptotillgångstjänster som inte är avsändarens eller mottagarens leverantör av kryptotillgångstjänster och som tar emot och verkställer en överföring av kryptotillgångar på uppdrag av avsändarens eller mottagarens leverantör av kryptotillgångstjänster eller en annan förmedlande leverantör av kryptotillgångstjänster.
bankomater för kryptotillgångar eller kryptobankomater: fysiska eller webbaserade elektroniska terminaler som gör det möjligt för en leverantör av kryptotillgångstjänster att i synnerhet utföra överföringstjänster för kryptotillgångar, i enlighet med artikel 3.1.16 j i förordning (EU) 2023/1114.
adress i distribuerad liggare: en alfanumerisk kod som identifierar en adress på ett nätverk som använder teknik för distribuerade liggare (DLT) eller liknande teknik som kryptotillgångar kan sändas till eller tas emot från.
konto för kryptotillgångar: ett konto som innehas av en leverantör av kryptotillgångstjänster för en eller flera fysiska eller juridiska personers räkning och som kan användas för att verkställa överföringar av kryptotillgångar.
fristående adress: en adress för distribuerad liggare som inte är kopplad till något av följande:
1. en leverantör av kryptotillgångstjänster.
2. en enhet som inte är etablerad i unionen och som tillhandahåller tjänster liknande dem som tillhandahålls av en leverantör av kryptotillgångstjänster.
avsändare: en person som innehar ett konto för kryptotillgångar hos en leverantör av kryptotillgångstjänster, en adress i distribuerad liggare eller utrustning som möjliggör lagring av kryptotillgångar, och som tillåter en överföring av kryptotillgångar från det kontot, den adressen i en distribuerad liggare eller den utrustningen, eller, om det inte finns något sådant konto, någon adress i distribuerad liggare eller utrustning, en person som ger uppdrag om eller initierar en överföring av kryptotillgångar.
mottagare: en person som är den avsedda mottagaren av överföringen av kryptotillgångar.
identifieringskod för juridiska personer eller LEI: en unik alfanumerisk referenskod baserad på standarden ISO 17442 som tilldelats en juridisk person.
teknik för distribuerade liggare eller DLT: teknik för distribuerade liggare enligt definitionen i 3.1.1 i förordning (EU) 2023/1114.

Table of contents

Springlex and this text is meant purely as a documentation tool and has no legal effect. No liability is assumed for its content. The authentic version of this act is the one published in the Official Journal of the European Union.

Relevant recitals