Art. 23 Interna strategier, förfaranden och kontroller för att säkerställa genomförandet av restriktiva åtgärder | Transfer of funds regulation (TFR) | AML

This article sits alongside the regulation's core traceability requirements and introduces an additional, complementary obligation: ensuring that restrictive measures — such as sanctions — are actually implemented during transfers.

It requires both payment service providers and crypto-asset service providers to have internal policies, procedures, and controls in place to give effect to Union and national restrictive measures when conducting transfers covered by this regulation.

The EBA is also tasked with issuing guidelines to clarify how this should be done in practice.

Important points:

Implement internal policies, procedures and controls to ensure Union and national restrictive measures are applied during transfers of funds and crypto-assets.
This obligation applies equally to both payment service providers and crypto-asset service providers.
EBA is required to issue guidelines specifying the relevant measures by 30 December 2024.

Denna förordning bör tillämpas utan att det påverkar tillämpningen av nationella restriktiva åtgärder och unionens restriktiva åtgärder som införs genom förordningar som grundas på artikel 215 i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt, såsom förordningarna (EG) nr 2580/2001, (EG) nr 881/2002 och (EU) nr 356/2010 och rådets förordningar (EU) nr 267/2012(¹⁴), (EU) 2016/1686(¹⁵) och (EU) 2017/1509(¹⁶), som kan kräva att betalarnas och betalningsmottagarnas betaltjänstleverantörer, avsändarnas och mottagarnas leverantörer av kryptotillgångstjänster, förmedlande betaltjänstleverantörer, samt förmedlande leverantörer av kryptotillgångstjänster, vidtar lämpliga åtgärder för att frysa vissa medel och kryptotillgångar eller att de iakttar särskilda restriktioner avseende vissa överföringar av medel eller kryptotillgångar. Betaltjänstleverantörer och leverantörer av kryptotillgångstjänster bör ha interna strategier, förfaranden och kontroller för att säkerställa genomförandet av dessa restriktiva åtgärder, inbegripet granskning mot unionens och nationella förteckningar över personer som omfattas av sanktioner. EBA bör utfärda riktlinjer som specificerar dessa interna strategier, förfaranden och kontroller. Avsikten är att de krav på interna strategier, förfaranden och kontroller för restriktiva åtgärder som fastställs i denna förordning inom en snar framtid ska upphävas genom Europaparlamentets och rådets förordning om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Artikel 23 Interna strategier, förfaranden och kontroller för att säkerställa genomförandet av restriktiva åtgärder

Relevant recitals