Art. 74 Tröskelvärdesbaserade rapporter om transaktioner med vissa varor av högt värde | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article establishes a threshold-based transaction reporting obligation targeting the sale of specific high-value goods for non-commercial purposes.

Rather than relying solely on suspicion-based reporting as set out in Article 69, this article creates an automatic disclosure requirement once certain price thresholds are met.

Two categories of obliged entities are captured: traders in high-value goods themselves, and credit and financial institutions that provide services connected to the purchase or transfer of ownership of those same goods.

Important points:

Report to the FIU all non-commercial sales of motor vehicles at or above EUR 250,000 and watercraft or aircraft at or above EUR 7,500,000.
Credit and financial institutions providing services related to the purchase or transfer of ownership of those goods must also report all such transactions to the FIU.
All reporting under this article must be carried out within the deadlines imposed by the FIU.

1. Personer som handlar med varor av högt värde ska till finansunderrättelseenheten rapportera alla transaktioner som inbegriper försäljning av följande varor av högt värde när dessa varor förvärvas för icke-kommersiella ändamål:
  1. Motorfordon för icke-kommersiella ändamål till ett pris av minst 250 000 EUR eller motsvarande belopp i nationell valuta.
  2. Vattenfarkoster till ett pris av minst 7 500 000 EUR eller motsvarande belopp i nationell valuta.
  3. Luftfartyg till ett pris av minst 7 500 000 EUR eller motsvarande belopp i nationell valuta.
1. Kreditinstitut och finansiella institut som tillhandahåller tjänster i samband med köp eller överföring av äganderätt till de varor som avses i punkt 1 ska också till finansunderrättelseenheten rapportera alla transaktioner som de utför för sina kunder med avseende på dessa varor.
1. Rapportering enligt punkterna 1 och 2 ska utföras inom de tidsfrister som åläggs av finansunderrättelseenheten.