Art. 71 Avstående från att utföra transaktioner | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article directly supports the suspicious transaction reporting obligation established in Article 69, setting out what obliged entities must actually do with a transaction once they have identified a suspicion.

The core rule is a hold-and-report mechanism: obliged entities must pause a suspicious transaction, file their report with the FIU, and then wait for instructions before proceeding.

The article also provides a practical carve-out for situations where halting a transaction is simply not possible or would undermine the pursuit of those behind it.

Important points:

Refrain from carrying out any transaction you know or suspect to be linked to criminal activity or terrorist financing until a suspicious transaction report has been submitted to the FIU and any instructions from the FIU or competent authority have been followed.
You may proceed with the transaction after assessing the risks if no contrary instructions have been received from the FIU within 3 working days of submitting the report.
Where it is not possible to refrain, or where refraining would likely frustrate efforts to pursue the beneficiaries of a suspected transaction, inform the FIU immediately after carrying out the transaction.

1. Ansvariga enheter ska avstå från att utföra sådana transaktioner som de vet eller misstänker har samband med vinning av brottslig verksamhet eller med finansiering av terrorism, tills de har överlämnat en rapport i enlighet med artikel 69.1 första stycket a och följt alla ytterligare specifika instruktioner från finansunderrättelseenheten eller annan behörig myndighet i enlighet med tillämplig lagstiftning. Ansvariga enheter får utföra transaktionen i fråga efter att ha bedömt riskerna med att gå vidare med transaktionen om de inte har fått instruktioner om motsatsen från finansunderrättelseenheten inom tre arbetsdagar från det att rapporten har överlämnats.
1. När det inte är möjligt för en ansvarig enhet att avstå från att utföra en transaktion som avses i punkt 1 eller om ett avstående sannolikt skulle motverka försök att efterforska dem som gynnas av en misstänkt transaktion, ska de ansvariga enheterna omedelbart efter att ha utfört transaktionen informera finansunderrättelseenheten.