Source: OJ L, 2024/1624, 19.6.2024Current language: SV
- Anti-money laundering
Basic legislative acts
- Anti-money laundering regulation (AMLR)
Artikel 42 Särskilda bestämmelser för personer i politiskt utsatt ställning
Summary What does Article 42 of the Anti-money laundering regulation (AMLR) say?
This article sets out the enhanced due diligence obligations that obliged entities must apply on top of the standard customer due diligence measures from Article 20, specifically when dealing with politically exposed persons (PEPs).
It covers three core additional requirements: getting senior management sign-off, establishing the source of wealth and funds, and conducting enhanced ongoing monitoring.
The article also tasks AMLA with issuing guidelines by 10 July 2027 to help clarify how to identify close associates and assess risk levels across different categories of PEPs, family members, and former PEPs.
Important points:
- Obtain senior management approval before carrying out any transaction or establishing or continuing a business relationship with a politically exposed person.
- Establish the source of wealth and source of funds involved in any business relationship or occasional transaction with a politically exposed person, and apply enhanced ongoing monitoring to those relationships.
- AMLA is required to issue guidelines by 10 July 2027 on identifying close associates and assessing risk levels for different categories of politically exposed persons, including those who have ceased to hold a prominent public function.
Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.
Utöver de åtgärder för kundkännedom som fastställs i artikel 20 ska ansvariga enheter tillämpa följande åtgärder med avseende på enstaka transaktioner eller affärsförbindelser med personer i politiskt utsatt ställning:
Inhämta företagsledningens godkännande att utföra enstaka transaktioner eller ingå eller fortsätta att upprätthålla affärsförbindelser med personer i politiskt utsatt ställning.
Vidta lämpliga åtgärder för att fastställa varifrån den förmögenhet och de medel kommer som förknippas med affärsförbindelser eller enstaka transaktioner med personer i politiskt utsatt ställning.
Bedriva löpande skärpt övervakning av de affärsförbindelserna.
Senast den 10 juli 2027 ska Amla utfärda riktlinjer till ansvariga enheter om följande:
Kriterierna för identifiering av personer som är kända nära medarbetare.
Den risknivå som är förknippad med en viss kategori av personer i politiskt utsatt ställning, familjemedlemmar eller personer som är känd nära medarbetare, inklusive vägledning om hur sådana risker ska bedömas när personen inte längre har någon viktig offentlig funktion med avseende på tillämpningen av artikel 45.
Springlex and this text is meant purely as a documentation tool and has no legal effect. No liability is assumed for its content. The authentic version of this act is the one published in the Official Journal of the European Union.
Definition
känd nära medarbetare
(En. person known to be a close associate)
- en fysisk person om vilken det är känt att den gemensamt med en person i politiskt utsatt ställning är verkliga huvudmän till juridiska enheter eller juridiska konstruktioner, eller har andra nära affärsförbindelser med en person i politiskt utsatt ställning,
- en fysisk person som är den enda verkliga huvudmannen bakom juridiska enheter eller juridiska konstruktioner om vilka det är känt att de i praktiken har inrättats till förmån för en person i politiskt utsatt ställning.
Definition
penningtvätt
(En. money laundering)
Definition
koncern
(En. group)
Definition
tredjeland
(En. third country)
Definition
moderföretag
(En. parent undertaking)
- för koncerner med huvudkontor som är beläget i unionen: en ansvarig enhet som är ett moderföretag enligt definitionen i artikel 2.9 i direktiv 2013/34/EU men inte självt ett dotterföretag till ett annat företag i unionen, förutsatt att minst ett dotterföretag är en ansvarig enhet.
- för koncerner med huvudkontor som är beläget utanför unionen och om minst två dotterföretag är ansvariga enheter som är etablerade i unionen: ett företag inom den koncernen som är etablerat i unionen och som
- är en ansvarig enhet,
- är ett företag som inte är ett dotterföretag till ett annat företag som är en ansvarig enhet som är etablerad i unionen,
- har en tillräckligt framträdande plats inom koncernen och en tillräcklig förståelse för den verksamhet inom koncernen som omfattas av kraven i denna förordning, och
- ges ansvaret för att genomföra koncernomfattande krav enligt kapitel II avsnitt 2 i denna förordning.
Definition
person i politiskt utsatt ställning
(En. politically exposed person)
- I en medlemsstat:
- Stats- eller regeringschefer, ministrar samt ställföreträdande och biträdande ministrar.
- Parlamentsledamöter eller ledamöter av liknande lagstiftande organ.
- Ledamöter i politiska partiers styrande organ som innehar platser i nationella verkställande eller lagstiftande organ eller i regionala eller lokala verkställande eller lagstiftande organ som företräder valkretsar med minst 50 000 invånare.
- Domare i högsta domstolar, författningsdomstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå vars beslut inte kan överklagas, utom under exceptionella omständigheter,
- Ledamöter i revisionsrätter eller styrelseledamöter i centralbanker.
- Ambassadörer, chargés d’affaires samt höga officerare inom försvarsmakten.
- Ledamöter i förvaltnings-, lednings- och tillsynsorgan i företag som, enligt någon av de förbindelser som förtecknas i artikel 22 i direktiv 2013/34/EU, kontrolleras antingen av staten eller, om dessa företag räknas som medelstora eller stora företag eller medelstora eller stora koncerner enligt definitionerna i artikel 3.3, 3.4, 3.6 och 3.7 i det direktivet, av regionala eller lokala myndigheter.
- Chefer för regionala och lokala myndigheter, inbegripet kommungrupperingar och storstadsregioner med minst 50 000 invånare.
- Andra viktiga offentliga funktioner som medlemsstaterna tillhandahåller.
- I en internationell organisation:
- De högsta tjänstemännen, deras ställföreträdare samt ledamöter av en internationell organisations styrelse eller motsvarande funktion.
- Företrädare i en medlemsstat eller unionen.
- På unionsnivå:
Funktioner på nivån för unionens institutioner och organ motsvarande de som anges i led a i, ii, iv, v och vi.
- I ett tredjeland:
Funktioner motsvarande de som anges i led a.
Definition
finansiering av terrorism
(En. terrorist financing)