Art. 35 Motåtgärder för att minska penningtvätts- och terrorismfinansieringshot från länder utanför unionen | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article serves as a menu of available countermeasures that the Commission may select from when designating high-risk third countries under Articles 29 and 31.

It is a supporting article to those identification mechanisms, providing the toolkit from which specific countermeasures are drawn.

The measures are split into two tiers: those that obliged entities themselves must apply when dealing with persons or entities from high-risk third countries, and those that Member States must apply at a structural or supervisory level with regard to those countries.

Important points:

The Commission selects from this menu of countermeasures when designating high-risk or threatening third countries under Articles 29 and 31 — this article does not itself trigger any obligations.
Apply additional enhanced due diligence, enhanced reporting, or restrict business relationships and transactions with persons or entities from the relevant third countries, where the Commission selects those measures for obliged entities.
Member States are required to implement structural measures — such as refusing to allow branches of obliged entities from the third country concerned, prohibiting obliged entities from establishing a presence there, increasing supervisory or audit requirements, or requiring credit institutions and financial institutions to review or terminate correspondent relationships with respondent institutions in that country.

Vid tillämpningen av artiklarna 29 och 31 får kommissionen välja bland följande motåtgärder:

Motåtgärder som ansvariga enheter ska tillämpa på personer och juridiska enheter som involverar högrisktredjeländer och, i förekommande fall, andra länder som utgör ett hot mot unionens finansiella system:
1. Tillämpning av ytterligare skärpta åtgärder för kundkännedom.
2. Införande av relevanta förbättrade rapporteringsmekanismer, eller systematisk rapportering, av finansiella transaktioner.
3. Begränsning av affärsförbindelser eller transaktioner med fysiska personer eller juridiska enheter från sådana tredjeländer.
Motåtgärder som medlemsstaterna ska tillämpa när det gäller högrisktredjeländer och, i förekommande fall, andra länder som utgör ett hot mot unionens finansiella system:
1. Vägra upprättandet av dotterföretag, filialer eller representationskontor för ansvariga enheter från det berörda landet, eller på annat sätt ta hänsyn till att den relevanta ansvariga enheten är från ett tredjeland som inte har tillfredsställande system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
2. Förbjuda ansvariga enheter att upprätta filialer eller representationskontor i det berörda tredjelandet, eller på annat sätt ta hänsyn till att relevant filial eller representationskontor skulle finnas i ett tredjeland som inte har tillfredsställande system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
3. Kräva förstärkt tillsynsgranskning eller skärpta krav på extern revision för filialer och dotterföretag för ansvariga enheter belägna i det berörda tredjelandet.
4. Kräva skärpta krav på extern revision av finanskoncerner när det gäller samtliga deras filialer och dotterföretag i det berörda tredjelandet.
5. Kräva att kreditinstitut och finansiella institut undersöker, ändrar eller, om nödvändigt, avbryter korrespondentförbindelser med motpartsinstitut i det berörda tredjelandet.