Art. 32 Riktlinjer om risker, trender och metoder i samband med penningtvätt och finansiering av terrorism | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article tasks AMLA with producing guidelines on the money laundering and terrorist financing risks that stem from geographical areas outside the EU.

It sits within the broader enhanced due diligence framework of the regulation, complementing Article 34, which governs how obliged entities must respond to higher-risk situations.

The guidelines are not merely descriptive — where higher risks are identified, they must include enhanced due diligence measures for obliged entities to consider applying.

AMLA must draw on input from Union institutions, international organisations, and recognised standard setters when both issuing and updating the guidelines.

Important points:

AMLA is required to issue these guidelines by 10 July 2027 and review them at least every 2 years.
Where higher-risk geographical areas outside the EU are identified, consider applying the enhanced due diligence measures included in those guidelines.
AMLA must take into account evaluations and reports from Union institutions, international organisations, and relevant standard setters when producing and updating the guidelines.

1. Senast den 10 juli 2027 ska Amla utfärda riktlinjer som anger de risker, trender och metoder i samband med penningtvätt och finansiering av terrorism som involverar geografiska områden utanför unionen och som ansvariga enheter är utsatta för. Amla ska särskilt beakta de riskfaktorer som förtecknas i bilaga III. Om situationer med högre risk identifieras ska riktlinjerna omfatta skärpta åtgärder för kundkännedom som ansvariga enheter ska överväga att tillämpa för att minska sådana risker.
1. Amla ska se över de riktlinjer som avses i punkt 1 åtminstone vartannat år.
1. Vid utfärdandet och översynen av de riktlinjer som avses i punkt 1 ska Amla ta hänsyn till utvärderingar, bedömningar och rapporter från unionens institutioner, organ och byråer, internationella organisationer och normgivare med befogenheter på området för förhindrande av penningtvätt och bekämpning av finansiering av terrorism.