Art. 31 Identifiering av tredjeländer som utgör ett specifikt och allvarligt hot mot unionens finansiella system | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article establishes a residual, catch-all mechanism that sits alongside Articles 29 and 30, giving the Commission the power to identify third countries that pose a specific and serious threat to the Union's financial system in exceptional cases where the existing high-risk and compliance-weakness frameworks are insufficient.

The Commission must assess a third country against a range of criteria covering its legal and institutional AML/CFT framework, the effectiveness and enforcement powers of its competent authorities, and its cooperation with Member States.

AMLA plays an advisory role throughout, either at the Commission's request or on its own initiative.

Depending on the nature of the threat identified, the response is calibrated: significant strategic deficiencies trigger countermeasures under Article 29, while compliance weaknesses trigger enhanced due diligence measures under Article 34.

Important points:

The Commission is empowered to identify third countries posing a specific and serious threat to the Union's financial system only in exceptional cases where Articles 29 and 30 cannot adequately address the risk.
AMLA can proactively flag threats to the Commission, and the Commission must provide a justification to AMLA if it decides not to act on that opinion.
Apply enhanced due diligence measures, as set out in Article 34(4), to business relationships and occasional transactions involving persons from any third country identified under this article where the threat amounts to a compliance weakness.

1. Kommissionen ges befogenhet att anta delegerade akter i enlighet med artikel 85 för att komplettera denna förordning genom att identifiera tredjeländer om den i undantagsfall anser det vara oundgängligt att minska ett särskilt och allvarligt hot mot unionens finansiella system och en väl fungerande inre marknad som utgörs av dessa tredjeländer och som inte kan minskas enligt artiklarna 29 och 30.
1. Kommissionen ska vid utarbetandet av de delegerade akter som avses i punkt 1 särskilt beakta följande kriterier:
  1. Tredjelandets rättsliga och institutionella ramverk för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, särskilt
    kriminalisering av penningtvätt och finansiering av terrorism,
    åtgärder som rör kundkännedom,
    krav som rör dokumentation,
    krav som rör rapportering av misstänkta transaktioner,
    tillgång för behöriga myndigheter till korrekt och aktuell information om det verkliga huvudmannaskapet för juridiska personer och konstruktioner.
  2. Tredjelandets behöriga myndigheters befogenheter och förfaranden för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, inbegripet lämpliga effektiva, proportionella och avskräckande sanktioner, samt tredjelandets metoder för samarbete och informationsutbyte med medlemsstaternas behöriga myndigheter.
  3. Effektiviteten hos tredjelandets system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism när det gäller hantering av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism.
1. För att fastställa den hotnivå som avses i punkt 1 får kommissionen begära att Amla antar ett yttrande i syfte att bedöma den specifika inverkan på integriteten hos unionens finansiella system på grund av den hotnivå som ett tredjeland utgör.
1. Om Amla konstaterar att ett annat tredjeland än de som identifierats enligt artiklarna 29 och 30 utgör ett specifikt och allvarligt hot mot unionens finansiella system får den avge ett yttrande till kommissionen där den anger det hot som den har identifierat och skälen till att den anser att kommissionen bör identifiera tredjelandet enligt punkt 1.
2. Om kommissionen beslutar att inte identifiera det tredjeland som avses i första stycket, ska den lämna en motivering till Amla.
1. Kommissionen ska vid upprättandet av de delegerade akter som avses i punkt 1 särskilt ta hänsyn till relevanta utvärderingar, bedömningar eller rapporter från internationella organisationer och normgivare med befogenheter på området för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
1. Om det identifierade särskilda och allvarliga hotet från det berörda tredjelandet utgör en betydande strategisk brist ska artikel 29.4 tillämpas och den delegerade akt som avses i punkt 1 i den här artikeln ska fastställa de särskilda motåtgärder som avses i artikel 29.5.
1. Om det identifierade särskilda och allvarliga hotet från det berörda tredjelandet utgör en bristande överensstämmelse ska den delegerade akt som avses i punkt 1 fastställa de särskilda skärpta åtgärder för kundkännedom bland de som anges i artikel 34.4 som ansvariga enheter ska tillämpa för att minska riskerna i samband med affärsförbindelser eller enstaka transaktioner som involverar fysiska eller juridiska personer från det tredjelandet.
1. Kommissionen ska regelbundet se över de delegerade akter som avses i punkt 1 för att säkerställa att de motåtgärder som avses i punkt 6 och de skärpta åtgärder för kundkännedom som avses i punkt 7 tar hänsyn till förändringar i tredjelandets ramverk för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, och att de är proportionella och lämpliga i förhållande till riskerna.
1. Kommissionen får genom en genomförandeakt anta metoden för identifiering av tredjeländer enligt denna artikel. I den genomförandeakten ska särskilt följande fastställas:
  1. Hur kriterierna i punkt 2 bedöms.
  2. Förfarandet för interaktion med det tredjeland som är föremål för bedömning.
  3. Förfarandet för medlemsstaternas och Amlas deltagande i identifieringen av tredjeländer som utgör ett specifikt och allvarligt hot mot unionens finansiella system.
2. Den genomförandeakt som avses i första stycket i denna punkt ska antas i enlighet med det granskningsförfarande som avses i artikel 86.2.