Art. 3 Ansvariga enheter | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This is a foundational scoping article that defines who qualifies as an "obliged entity" under the regulation — in other words, who is bound by its AML/CFT requirements.

It covers two broad categories: financial sector entities (credit institutions and financial institutions, including crypto-asset service providers) and a wide range of non-financial professionals and businesses.

The non-financial category is notably broad, stretching from lawyers, accountants and notaries, through real estate agents, gambling service providers and dealers in precious metals, to crowdfunding intermediaries, investment migration operators, and — notably new additions — football agents and professional football clubs in respect of certain transactions.

This article is the gateway to the rest of the regulation; if an entity falls within its scope, all subsequent obligations apply to it.

Important points:

Determine whether your organisation falls within the list of obliged entities, as this article triggers all compliance obligations under the regulation.
The scope extends well beyond traditional financial institutions to include a wide range of non-financial professionals and businesses acting in the exercise of their professional activities.
Football agents and professional football clubs are explicitly included as obliged entities, though only in relation to specific transaction types such as investor dealings, sponsorship, and player transfers.

Vid tillämpning av denna förordning ska följande enheter anses vara ansvariga enheter:

Kreditinstitut.
Finansiella institut.
Följande fysiska eller juridiska personer vid utövandet av deras yrkesmässiga verksamhet:
1. Revisorer, externa revisorer och skatterådgivare samt varje annan fysisk eller juridisk person, inbegripet oberoende jurister såsom advokater, som åtar sig att tillhandahålla – antingen direkt eller genom någon som personen i fråga är kopplad till – materiellt bistånd, stöd eller rådgivning i skattefrågor som huvudsaklig affärs- eller yrkesverksamhet.
2. Notarier, advokater och andra oberoende jurister, där de på en klients vägnar och för dennes räkning deltar i finansiella transaktioner eller transaktioner avseende fast egendom eller bistår vid planering eller utförande av transaktioner för dennes räkning i samband med något av följande:
  Köp och försäljning av fastigheter eller företag.
  Förvaltning av klientens pengar, värdepapper eller andra tillgångar, inbegripet kryptotillgångar.
  Öppnande eller förvaltning av bank-, spar- eller värdepapperskonton eller konton för kryptotillgångar.
  Säkerställande av kapital för att bilda, driva eller leda företag.
  Skapande, upprättande, drift eller ledning av truster, bolag, stiftelser eller liknande strukturer.
3. Tjänsteleverantörer till truster eller bolag.
4. Fastighetsmäklare och andra yrkesverksamma i fastighetsbranschen när de agerar som mellanhänder vid fastighetstransaktioner, inbegripet vid uthyrning av fast egendom i fråga om transaktioner för vilka månadshyran uppgår till minst 10 000 EUR, eller motsvarande belopp i nationell valuta, oavsett betalningsmedel.
5. Personer som handlar med ädla metaller och ädelstenar, som en regelbunden eller en huvudsaklig yrkesverksamhet.
6. Personer som handlar med varor av högt värde som en regelbunden eller en huvudsaklig yrkesverksamhet.
7. Tillhandahållare av speltjänster.
8. Leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster och förmedlare av gräsrotsfinansiering.
9. Personer som handlar med eller agerar som mellanhänder vid handel med kulturföremål, även när detta utförs av konstgallerier och auktionshus, där värdet av transaktionen eller de förbundna transaktionerna uppgår till 10 000 EUR eller mer, eller motsvarande belopp i nationell valuta.
10. Personer som förvarar, handlar med eller agerar som mellanhänder vid handel med kulturföremål och varor av högt värde när detta utförs i frizoner och tullager, där värdet av transaktionen eller de förbundna transaktionerna uppgår till 10 000 EUR eller mer, eller motsvarande belopp i nationell valuta.
11. kreditförmedlare som erbjuder hypotekslån och konsumentkrediter och som inte är kreditinstitut och finansiella institut, med undantag för kreditförmedlare som bedriver verksamhet under ansvar av en eller flera kreditgivare eller kreditförmedlare.
12. Aktörer inom investeringsmigration som har tillstånd att företräda tredjelandsmedborgare eller tillhandahålla förmedlingstjänster till tredjelandsmedborgare som vill få uppehållstillstånd i en medlemsstat i utbyte mot någon form av investering, inbegripet kapitalöverföringar, köp eller hyra av egendom, investeringar i statsobligationer, investeringar i företagsenheter, donation eller tilldelning av en verksamhet som bidrar till det allmänna bästa och bidrag till statsbudgeten.
13. Icke-finansiella holdingföretag med blandad verksamhet.
14. Fotbollsagenter.
15. Professionella fotbollsklubbar när det gäller följande transaktioner:
  Transaktioner med en investerare.
  Transaktioner med en sponsor.
  Transaktioner med fotbollsagenter eller andra mellanhänder.
  Transaktioner för övergång av en fotbollsspelare.