Art. 12 Medvetenhet om kraven | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article deals with staff awareness and training obligations for obliged entities.

It builds directly on the internal policies, procedures and controls framework established in Article 9, requiring that those policies are not just documented but actively communicated to and understood by the people responsible for implementing them.

The article covers both awareness of the regulatory requirements and the practical knowledge needed to identify and respond to suspicious activity.

Important points:

Ensure all relevant employees, agents and distributors are aware of AML/CFT requirements, the business-wide risk assessment, and internal policies — including on personal data processing.
Deliver specific, ongoing training programmes to help staff recognise and respond to potential money laundering or terrorist financing activity.
Training must be tailored to the functions and risk exposure of the individuals concerned, and must be duly documented.

Ansvariga enheter ska vidta åtgärder för att säkerställa att deras anställda eller personer i jämförbar ställning, i den mån de har en funktion som kräver det, inbegripet deras ombud och distributörer, är medvetna om de krav som följer av denna förordning, förordning (EU) 2023/1113, och alla förvaltningsakter som utfärdats av något tillsynsorgan, och av den verksamhetsomfattande riskbedömningen och de riktlinjer, förfaranden och kontroller som införts inom den ansvariga enheten, även vad gäller behandling av personuppgifter vid tillämpningen av denna förordning.
De åtgärder som avses i första stycket ska inbegripa att de anställda, eller personer i jämförbara ställningar, inbegripet ombud och distributörer, deltar i särskilda fortlöpande utbildningsprogram för att hjälpa dem att känna igen transaktioner som kan vara kopplade till penningtvätt eller finansiering av terrorism samt instruera dem om hur de ska handla i sådana fall. Dessa utbildningsprogram ska vara lämpliga med hänsyn till deras funktioner eller verksamheter och till de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som den ansvariga enheten är exponerad för och ska dokumenteras på vederbörligt sätt.