Bilaga II | Lägre riskfaktorer

Följande är en icke uttömmande förteckning över sådana faktorer och typer av indikatorer på potentiellt lägre risk som avses i artikel 20:

Kundriskfaktorer:
1. Offentliga bolag noterade på en fondbörs och med krav på uppgiftslämning (enligt fondbörsbestämmelser, lagstiftning eller annat tvingande sätt), som innebär krav på adekvat öppen redovisning av verkligt huvudmannaskap.
2. Offentliga förvaltningar eller företag.
3. Kunder som är etablerade i geografiska områden med lägre risk enligt punkt 3.
Riskfaktorer för produkter, tjänster, transaktioner eller distributionskanaler:
1. Livförsäkringar med låg premie.
2. Pensionsförsäkringar, om förtida återköp inte är möjligt och försäkringen inte får användas som säkerhet.
3. Pensionsordningar, pensionskassor eller liknande system som innebär pensionsförmåner för anställda, där inbetalning sker i form av löneavdrag och systemet inte tillåter överlåtelse av rättigheter.
4. Finansiella produkter eller tjänster som innebär väl definierade och begränsade tjänster för vissa typer av kunder, för förbättrad ekonomisk integration.
5. Produkter där riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism styrs av andra faktorer, som ekonomiska begränsningar eller insyn i ägandet (exempelvis vissa typer av elektroniska pengar).
Geografiska riskfaktorer – registrering, etablering, bosättning i:
1. Medlemsstater.
2. Tredjeländer med effektiva system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
3. Tredjeländer som enligt trovärdiga källor har låg korruption eller annan brottslig verksamhet.
4. Tredjeländer som på grundval av trovärdiga källor såsom ömsesidiga utvärderingar, detaljerade bedömningsrapporter eller offentliggjorda uppföljningsrapporter har krav för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som överensstämmer med de reviderade FATF-rekommendationerna och som effektivt genomför dessa krav.