Art. 8 Metod för tillsyn över bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism | Anti-money laundering authority regulation (AMLAR) | AML

This article tasks the Authority (AMLA) with developing and maintaining a harmonised, risk-based supervisory methodology for AML/CFT supervision across the Union, built in cooperation with national supervisory authorities.

It sets out the core components that methodology must include — such as risk classification benchmarks, approaches to reviewing obliged entities' self-assessments and internal procedures, and evaluation of risk factors across customers, transactions and geographies.

The article also requires AMLA to develop practical data collection tools to support the methodology's application, and mandates that the methodology be kept current by drawing on international standards and input from law enforcement and FIUs.

This article directly underpins the supervisory convergence objectives established in Article 1 and feeds into the direct supervision framework set out in Articles 12 and 13.

Important points:

The Authority is required to develop and maintain a harmonised, risk-based supervisory methodology in cooperation with national supervisory authorities, covering risk classification, review of internal procedures, and evaluation of risk factors.
The Authority must also develop structured questionnaires and other data collection tools to ensure objective and comparable information is gathered from obliged entities and efficiently shared across the AML/CFT supervisory system.
The supervisory methodology must be periodically reviewed and updated, taking into account evolving risks identified by national law enforcement authorities and FIUs, as well as international standards and guidance.

1. Myndigheten ska i samarbete med tillsynsmyndigheterna utarbeta och upprätthålla en harmoniserad riskbaserad metod för tillsyn över bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som omfattar ansvariga enheter i unionen. Den metoden ska inbegripa riktlinjer, rekommendationer, yttranden och andra lämpliga åtgärder och instrument, däribland särskilt tekniska standarder för tillsyn och genomförande, på grundval av de befogenheter som anges i de akter som avses i artikel 1.2.
1. När myndigheten utarbetar tillsynsmetoden ska den skilja mellan ansvariga enheter, inbegripet på grundval av deras verksamhet och vilken typ av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som de är utsatta för och dessa riskers art. Tillsynsmetoden ska vara riskbaserad och åtminstone omfatta följande:
  1. Referensvärden och en metod för klassificering av ansvariga enheter i riskkategorier på grundval av deras profiler avseende kvarstående risk, separat för varje kategori av ansvarig enhet.
  2. Metoder för översyn av ansvariga enheters egna bedömningar av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.
  3. Metoder för översyn av ansvariga enheters interna policyer och förfaranden, inbegripet policyer och förfaranden för kundkännedom, i linje med en riskbaserad metod för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.
  4. Metoder för tillsynsutvärdering av riskfaktorer som är ofrånkomligen förknippade eller har samband med de ansvariga enheternas kunder, affärsförhållanden, transaktioner och distributionskanaler samt geografiska riskfaktorer.
1. Myndigheten ska ta fram strukturerade frågeformulär och andra online- eller offlineverktyg som myndigheten och tillsynsorganen ska använda för att begära, samla in, sammanställa och analysera uppgifter och information från ansvariga enheter, inbegripet de uppgifter som ska användas vid tillämpning av de delar av tillsynsmetoden som förtecknas i punkt 2.
2. De verktyg som utvecklas av myndigheten ska säkerställa att objektiv och jämförbar data och information om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism samlas in från ansvariga enheter och att ett effektivt och snabbt informationsutbyte mellan tillsynsorganen och myndigheten möjliggörs.
3. Myndigheten ska sträva efter att utveckla dessa verktyg så snart tillsynsmetoden är tillämplig i hela tillsynssystemet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
1. Tillsynsmetoden ska återspegla höga tillsynsstandarder på unionsnivå och bygga på relevanta internationella standarder och vägledningar. Med jämna mellanrum ska myndigheten se över och uppdatera sin tillsynsmetod med hänsyn till riskutvecklingen på den inre marknaden, inbegripet risker och hot som nationella brottsbekämpande myndigheter och finansunderrättelseenheter identifierar. Tillsynsmetoden ska i möjligaste mån ta hänsyn till bästa praxis och vägledning som tagits fram av internationella normgivare.