Art. 1 Inrättande och verksamhetsområde | Anti-money laundering authority regulation (AMLAR) | AML

This is the foundational article of the regulation, establishing the Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) and setting out its core purpose.

It defines the legal boundaries within which the Authority operates, anchoring it to a suite of existing EU legislative acts on AML/CFT, and lays out the overarching objectives the Authority is created to pursue.

These objectives centre on protecting the integrity of the Union's financial system, preventing money laundering and terrorist financing, ensuring supervisory quality and convergence, and supporting coordination between Financial Intelligence Units.

Notably, the article also preserves the Commission's own enforcement powers under the Treaties, meaning the Authority's existence does not displace the Commission's role in ensuring compliance with Union law.

Important points:

The Authority (AMLA) is formally established by this article and must act within the scope of a defined set of existing EU regulations and directives.
The Authority's objectives include preventing ML/TF, ensuring high-quality AML/CFT supervision across the internal market, and supporting coordination between FIUs and other competent authorities.
The Commission retains its own powers to ensure compliance with Union law, independent of the Authority's establishment.

1. Myndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (myndigheten) inrättas härmed.
1. Myndigheten ska agera inom de befogenheter som beviljas den genom denna förordning, i synnerhet de som fastställs i artikel 6, och inom ramen för förordning (EU) 2023/1113, direktiv (EU) 2024/1640 och förordning (EU) 2024/1624, samt alla direktiv, förordningar och beslut baserade på dessa akter, alla övriga rättsligt bindande unionsakter genom vilka myndigheten tilldelas uppgifter samt nationell lagstiftning som införlivar direktiv (EU) 2024/1640 och andra direktiv som tilldelar tillsynsmyndigheter uppgifter.
1. Myndighetens syfte ska vara att skydda allmänintresset, stabiliteten och integriteten i unionens finansiella system och en väl fungerande inre marknad genom att
  1. förhindra att unionens finansiella system används för penningtvätt och finansiering av terrorism,
  2. bidra till att identifiera och bedöma risker och hot när det gäller penningtvätt och finansiering av terrorism på den inre marknaden samt risker och hot som har sitt ursprung utanför unionen och som påverkar, eller skulle kunna påverka, den inre marknaden,
  3. säkerställa högkvalitativ tillsyn på området för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism inom hela den inre marknaden,
  4. bidra till tillsynskonvergens på området för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism inom hela den inre marknaden,
  5. bidra till harmonisering av praxis för hur finansunderrättelseenheter (FIU) ska upptäcka misstänkta transaktioner eller aktiviteter,
  6. stödja och samordna informationsutbytet mellan finansunderrättelseenheter och mellan finansunderrättelseenheter och andra behöriga myndigheter.
2. Denna förordning ska inte påverka kommissionens befogenheter, särskilt befogenheten enligt artikel 258 i EUF-fördraget, att säkerställa att unionsrätten iakttas.