Art. 6 Kontroller av företagsledning och verkliga huvudmän i vissa ansvariga enheter | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article establishes the fitness and propriety requirements for senior management and beneficial owners of obliged entities, building directly on Article 4 which sets out the registration and licensing requirements for those entities.

It places obligations on Member States to ensure supervisors actively screen, monitor, and where necessary act against individuals in leadership or ownership positions who do not meet standards of good repute, honesty, integrity, knowledge, and expertise.

Crucially, the article goes beyond initial verification — supervisors must conduct ongoing, risk-sensitive checks and are equipped with meaningful enforcement powers, including the ability to remove individuals from senior management roles or force the divestment of beneficial ownership stakes.

Important points:

Supervisors are required to verify on an ongoing, risk-sensitive basis that senior management and beneficial owners of obliged entities meet standards of good repute, honesty, integrity, knowledge, and expertise.
Supervisors are required to have enforcement powers to remove senior managers, impose temporary bans, and compel the divestment of holdings by beneficial owners convicted of money laundering, predicate offences, or terrorist financing.
AMLA is required to issue guidelines by 10 July 2029 on the criteria for assessing good repute, honesty, integrity, knowledge, and expertise, and on the consistent application of supervisory powers under this article.

1. Medlemsstaterna ska kräva att tillsynsorganen verifierar att personerna i företagsledningen i de ansvariga enheter som avses i artikel 4.1 och 4.2 samt finansiella holdingföretag med blandad verksamhet, och de verkliga huvudmännen för dessa enheter, har gott anseende och agerar med ärlighet och integritet. Personerna i företagsledningen för sådana enheter ska även besitta de kunskaper och den kompetens som de behöver för att kunna utföra sina uppgifter.
1. Vad gäller sådana ansvariga enheter som avses i artikel 3.3 a, b, d, e, f och h–o i förordning (EU) 2024/1624 ska medlemsstaterna säkerställa att tillsynsorganen vidtar nödvändiga åtgärder för att förhindra att personer som dömts för penningtvätt, relevanta förbrott till penningtvätt eller för finansiering av terrorism och deras medhjälpare erhåller yrkeslegitimation inneha ledande befattningar i eller är verkliga huvudmän för sådana ansvariga enheter.
1. Medlemsstaterna ska säkerställa att tillsynsorganen, utifrån riskkänslighetsanalyser, verifierar att kraven i punkterna 1 och 2 fortsätter att vara uppfyllda. De ska särskilt verifiera att företagsledningen för de ansvariga enheter som avses i punkt 1 har gott anseende, agerar med ärlighet och integritet och innehar de kunskaper och den kompetens som behövs för att de ska kunna utföra sina uppgifter i de fall då det finns rimliga skäl att misstänka att penningtvätt eller finansiering av terrorism, eller försök till sådana brott, förekommer eller har förekommit eller då det finns en förhöjd risk för att sådana brott begås i en ansvarig enhet.
1. Medlemsstaterna ska säkerställa att tillsynsorganen har befogenhet att begära att personer som dömts för penningtvätt, relevanta förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism ska entledigas från ledande befattningar i sådana ansvariga enheter som avses i punkterna 1 och 2. Medlemsstaterna ska säkerställa att tillsynsorganen har befogenhet att entlediga eller påföra ett tillfälligt förbud för personer i ledningen för de ansvariga enheter som avses i punkt 1 och som inte anses ha gott anseende, agera med ärlighet och integritet eller inneha de kunskaper och den kompetens som behövs för att de ska kunna utföra sina uppgifter.
1. Medlemsstater ska säkerställa att tillsynsorganen har befogenhet att bryta alla kopplingar mellan personer som är dömda för penningtvätt, relevanta förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism, som är verkliga huvudmän för sådana ansvariga enheter som avses i punkterna 1 och 2, och ansvariga enheter, inklusive genom att ge tillsynsorganen befogenhet att begära att dessa verkliga huvudmäns innehav i ansvariga enheter avyttras.
1. För tillämpningen av denna artikel ska medlemsstaterna säkerställa att tillsynsorganen eller andra myndigheter som på nationell nivå är behöriga att göra bedömningar av de krav som är tillämpliga på de personer som avses i punkterna 1 och 2 i denna artikel i enlighet med nationell rätt kontrollerar den centrala databasen för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism enligt artikel 11 i förordning (EU) 2024/1620 och om en relevant fällande dom förekommer i kriminalregistret för den berörda personen. Allt utbyte av information för dessa ändamål ska ske i enlighet med rambeslut 2009/315/RIF och beslut 2009/316/RIF i den form som de har genomförts i nationell rätt.
1. Medlemsstaterna ska säkerställa att beslut som fattas av tillsynsorgan i enlighet med denna artikel är föremål för effektiva överklagandeförfaranden, inbegripet rättslig prövning.
1. Senast den 10 juli 2029 ska Amla utfärda riktlinjer om följande:
  1. Kriterier för att bedöma gott anseende, ärlighet och integritet som anges i punkt 1.
  2. Kriterier för att bedöma kunskaper och kompetens som anges i punkt 1.
  3. Tillsynsorganens konsekventa tillämpning av de befogenheter som tilldelats dem enligt denna artikel.
2. Vid utarbetandet av de riktlinjer som avses i första stycket ska Amla ta hänsyn till särdragen i varje sektor där de ansvariga enheterna är verksamma.
1. Medlemsstaterna ska tillämpa denna artikel med avseende på de ansvariga enheter som avses i artikel 3.3 n och o i förordning (EU) 2024/1624 från och med den 10 juli 2029.