Art. 32 Gemensamma analyser | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article establishes the framework for FIUs (Financial Intelligence Units) to conduct joint analyses of suspicious transactions and activities across Member States.

It builds directly on the broader cooperation obligations between FIUs set out earlier in this chapter, providing a concrete operational mechanism for cross-border collaboration.

The article covers the conditions under which joint analysis teams can be formed, how they operate, who can participate, and the confidentiality rules that govern information shared within them.

Important points:

Member States must ensure their FIUs can participate in joint analysis teams, set up for a specific purpose and limited period, with AMLA providing assistance in accordance with Regulation (EU) 2024/1620.
FIU staff allocated to a joint analysis team are required to share information available to their FIU with the team, subject to applicable national law and the limits of their competence.
FIUs participating in joint analyses determine the conditions for any third-party participation and must put in place measures guaranteeing confidentiality and security of information exchanged, which may only be used for the purposes for which the joint analysis was set up.

1. Medlemsstaterna ska säkerställa att deras finansunderrättelseenheter kan genomföra gemensamma analyser av misstänkta transaktioner och aktiviteter.
1. Vid tillämpningen av punkt 1 i denna artikel ska relevanta finansunderrättelseenheter, biträdda av Amla i enlighet med artikel 40 i förordning (EU) 2024/1620, inrätta team för gemensam analys för ett visst ändamål och under en begränsad period, som kan förlängas med ömsesidigt samtycke, för att genomföra operativa analyser av misstänkta transaktioner eller aktiviteter som innefattar en eller flera av de finansunderrättelseenheter som inrättar teamet.
1. Ett team för gemensam analys får inrättas om
  1. en finansunderrättelseenhets operativa analyser kräver svåra och krävande analyser med kopplingar till andra medlemsstater,
  2. flera finansunderrättelseenheter genomför operativa analyser där omständigheterna motiverar samordnade, gemensamma åtgärder i de berörda medlemsstaterna.
2. En begäran om att inrätta ett team för gemensam analys får göras av varje berörd finansunderrättelseenhet eller Amla enligt artikel 44 i förordning (EU) 2024/1620.
1. Medlemsstaterna ska säkerställa att den anställde från deras finansunderrättelseenhet som tilldelas till teamet för gemensam analys, i enlighet med tillämplig nationell rätt och inom gränserna för den anställdes behörighet, kan ge teamet uppgifter som är tillgängliga för dennes finansunderrättelseenhet i samband med den analys som teamet genomför.
1. Om teamet för gemensam analys behöver hjälp från en annan finansunderrättelseenhet än de som är del av teamet, kan det begära att denna andra finansunderrättelseenhet
  1. ansluter sig till teamet för gemensam analys,
  2. översänder finansiella underrättelser och finansiella uppgifter till teamet för gemensam analys.
1. Medlemsstaterna ska säkerställa att finansunderrättelseenheterna kan bjuda in tredje parter, inbegripet unionens organ och byråer, att delta i de gemensamma analyserna när det är relevant för de gemensamma analyserna och om sådant deltagande omfattas av dessa tredje parters respektive mandat.
2. Medlemsstaterna ska säkerställa att de finansunderrättelseenheter som deltar i de gemensamma analyserna fastställer de villkor som gäller för tredje parters deltagande och inför åtgärder som garanterar konfidentialiteten och säkerheten för den information som utbyts. Medlemsstaterna ska säkerställa att den information som utbyts endast används för de ändamål för vilka den gemensamma analysen inrättades.