Source: OJ L, 2024/1640, 19.6.2024

Artikel 25 Instruktioner för övervakning av transaktioner eller aktiviteter

Summary What does Article 25 of the Sixth anti-money laundering (AML 6) directive say?

This short but operationally significant article grants FIUs the power to direct obliged entities to conduct targeted monitoring of specific accounts and business relationships.

It sits alongside Article 24, which deals with FIU powers to suspend transactions or freeze accounts, together forming a toolkit of reactive powers available to FIUs when dealing with high-risk situations.

Where Article 24 is about stopping activity, Article 25 is about watching it — requiring obliged entities to monitor and then report back to the FIU on what they find.

Important points:

FIUs are empowered to instruct obliged entities to monitor bank accounts, payment accounts, crypto-asset accounts, or other business relationships for persons presenting a significant risk of money laundering or terrorist financing.
Obliged entities must also report the results of that monitoring back to the FIU, for a period specified by the FIU.
FIUs are required to impose these monitoring measures at the request of an FIU from another Member State, enabling cross-border coordination.

Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.

Medlemsstaterna ska säkerställa att finansunderrättelseenheten har befogenhet att instruera ansvariga enheter att under en period som ska fastställas av finansunderrättelseenheten övervaka de transaktioner eller aktiviteter som utförs via ett eller flera bankkonton eller betalkonton eller konton för kryptotillgångar eller andra affärsförbindelser som förvaltas av den ansvariga enheten för personer som utgör en betydande risk för penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism. Medlemsstaterna ska också säkerställa att finansunderrättelseenheten har befogenhet att instruera den ansvariga enheten att rapportera om resultaten av övervakningen.
Medlemsstaterna ska säkerställa att finansunderrättelseenheterna har befogenhet att förelägga de övervakningsåtgärder som avses i denna artikel på begäran av en finansunderrättelseenhet från en annan medlemsstat.

Table of contents

Springlex and this text is meant purely as a documentation tool and has no legal effect. No liability is assumed for its content. The authentic version of this act is the one published in the Official Journal of the European Union.