Art. 1 Innehåll | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This is the foundational scope article of the Directive, setting out the seven broad areas it governs.

Rather than imposing specific obligations itself, it acts as a roadmap for the rest of the Directive, signalling that this instrument operates alongside Regulation (EU) 2024/1624, which covers the obligations of obliged entities directly.

Together, they form the core of the EU's AML/CFT legislative package.

The Directive's focus is on the institutional and governmental architecture of the AML/CFT framework: national-level measures, supervisory structures, FIUs, registers, and inter-authority cooperation.

Important points:

The Directive covers seven distinct areas, ranging from national risk measures to inter-authority cooperation, making it a wide-ranging institutional framework instrument.
The scope explicitly includes the setup of and access to beneficial ownership registers, bank account registers, and real estate information, which are key transparency tools.
Cooperation between competent authorities — including FIUs, supervisory bodies, and law enforcement — and with authorities under other Union legal acts is a named subject of the Directive.

I detta direktiv fastställs regler för följande:

Åtgärder för sektorer där det finns risk för penningtvätt och finansiering av terrorism på nationell nivå.
Krav avseende registrering, identifiering och kontroll av ansvariga enheters företagsledning och verkliga huvudmän.
Identifiering av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism på unions- och medlemsstatsnivå.
Inrättande av och tillgång till register över verkligt huvudmannaskap och bankkonton samt tillgång till information om fastigheter.
Finansunderrättelseenheternas ansvarsområden och uppgifter.
Ansvarsområden och uppgifter för organ som utövar tillsyn över ansvariga enheter.
Samarbete mellan behöriga myndigheter och samarbete med myndigheter som omfattas av andra unionsrättsakter.