Art. 28 Sanctions et mesures administratives | Transfer of funds regulation (TFR) | AML

This article establishes the enforcement framework for breaches of the Regulation, placing the obligation on Member States to create and implement a regime of administrative sanctions and measures.

It aligns with the broader sanctioning framework already set out in Directive (EU) 2015/849, ensuring consistency across the AML/CFT landscape.

The article also extends liability beyond the institution itself, reaching individual members of management bodies and natural persons responsible for a breach, as well as legal persons whose leadership either committed or failed to prevent the breach.

Competent authorities are given the necessary powers to enforce these rules, including through cooperation with other authorities in cross-border situations.

Important points:

Member States are required to establish administrative sanctions that are effective, proportionate, and dissuasive, and must notify these rules to the Commission and the relevant AML/CFT committee.
Sanctions can be applied not only to payment service providers and crypto-asset service providers as entities, but also to individual members of their management body and other responsible natural persons.
Competent authorities are required to cooperate closely when exercising their sanctioning powers, particularly in cross-border cases.

1. Sans préjudice du droit de prévoir et d’imposer des sanctions pénales, les États membres arrêtent le régime de sanctions et mesures administratives applicables en cas d’infraction aux dispositions du présent règlement et prennent toutes les mesures nécessaires pour garantir sa mise en œuvre. Les sanctions et mesures prévues sont effectives, proportionnées et dissuasives, et en adéquation avec celles qui sont fixées en application du chapitre VI, section 4, de la directive (UE) 2015/849.
2. Les États membres peuvent décider de ne pas fixer de régime de sanctions ou mesures administratives pour les infractions aux dispositions du présent règlement qui sont passibles de sanctions pénales dans leur droit national. Dans ce cas, les États membres communiquent à la Commission les dispositions pertinentes de leur droit pénal.
1. Les États membres s’assurent que, lorsque les prestataires de services de paiement et les prestataires de services sur crypto-actifs sont soumis à des obligations, en cas d’infraction aux dispositions du présent règlement, des sanctions ou des mesures peuvent être appliquées, sous réserve du droit national, aux membres de l’organe de direction du prestataire de services concerné et à toute autre personne physique responsable de l’infraction en vertu du droit national.
1. Les États membres notifient le régime visé au paragraphe 1 à la Commission et au comité interne permanent pour la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme visé à l’article 9 bis, paragraphe 7, du règlement (UE) n^o 1093/2010. Les États membres notifient sans retard indu à la Commission et audit comité interne permanent toute modification ultérieure qui y est apportée.
1. Conformément à l’article 58, paragraphe 4, de la directive (UE) 2015/849, les autorités compétentes sont investies de tous les pouvoirs de surveillance et d’enquête nécessaires à l’exercice de leurs fonctions. Lorsqu’elles exercent leur pouvoir d’imposer des sanctions et mesures administratives, les autorités compétentes coopèrent étroitement pour que ces sanctions et mesures administratives produisent les résultats escomptés et pour coordonner leur action dans les affaires transfrontières.
1. Les États membres veillent à ce que des personnes morales puissent être tenues pour responsables des infractions visées à l’article 29, commises à leur bénéfice par toute personne agissant individuellement ou en qualité de membre d’un organe de ladite personne morale, et occupant une position dirigeante au sein de cette personne morale, sur l’une des bases suivantes:
  1. le pouvoir de représenter la personne morale;
  2. l’autorité pour prendre des décisions au nom de la personne morale;
  3. l’autorité pour exercer un contrôle au sein de la personne morale.
1. Les États membres veillent également à ce que des personnes morales puissent être tenues pour responsables lorsque le défaut de surveillance ou de contrôle de la part d’une personne visée au paragraphe 5 du présent article a rendu possible la commission d’une des infractions visées à l’article 29 au bénéfice de cette personne morale par une personne soumise à son autorité.
1. Les autorités compétentes exercent leur pouvoir d’imposer des sanctions et mesures administratives conformément au présent règlement de l’une ou l’autre des manières suivantes:
  1. directement;
  2. en coopération avec d’autres autorités;
  3. sous leur responsabilité par délégation à ces autres autorités;
  4. en adressant une demande aux autorités judiciaires compétentes.
2. Lorsqu’elles exercent leur pouvoir d’imposer des sanctions et mesures administratives, les autorités compétentes coopèrent étroitement pour que ces sanctions et mesures administratives produisent les résultats escomptés et pour coordonner leur action dans les affaires transfrontières.

Article 28 Sanctions et mesures administratives

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