Art. 39 Transmission d’informations aux entités assujetties | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article establishes the information-sharing and outreach obligations that supervisors owe to the obliged entities under their supervision.

It acts as a counterpart to the supervisory oversight obligations found elsewhere in Chapter IV — rather than focusing on what supervisors must demand from obliged entities, it addresses what supervisors must provide to them.

The core idea is that obliged entities should be kept informed of the AML/CFT landscape relevant to their sector, drawing on a wide range of sources including Union-level and national risk assessments, AMLA outputs, and guidance from international organisations.

The article also places a specific and time-sensitive obligation on supervisors regarding sanctions designations.

Important points:

Supervisors are required to disseminate AML/CFT information to obliged entities under their supervision, covering risk assessments, AMLA guidelines, third-country designations, and sector-relevant typologies.
Supervisors are required to carry out outreach activities to inform obliged entities of their obligations.
Supervisors are required to make information on targeted financial sanctions and UN financial sanctions designations available to obliged entities immediately.

1. Les États membres veillent à ce que les superviseurs mettent à la disposition des entités assujetties placées sous leur surveillance les informations sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
1. Les informations visées au paragraphe 1 sont notamment les suivantes:
  1. l’évaluation des risques au niveau de l’Union menée par la Commission conformément à l’article 7 et toute recommandation pertinente de la Commission sur le fondement dudit article;
  2. les évaluations nationales ou sectorielles des risques effectuées conformément à l’article 8;
  3. les orientations, recommandations et avis pertinents émis par l’ALBC conformément aux articles 54 et 55 du règlement (UE) 2024/1620;
  4. les informations sur les pays tiers identifiés conformément au chapitre III, section 2, du règlement (UE) 2024/1624;
  5. toute orientation et tout rapport produits par l’ALBC, d’autres superviseurs et, le cas échéant, l’autorité publique contrôlant les organismes d’autorégulation, la CRF ou toute autre autorité compétente ou organisation internationale et instance normative concernant les méthodes de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme qui pourraient s’appliquer à un secteur, ainsi que des indications susceptibles de faciliter l’identification des transactions ou activités risquant d’être liées au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme dans ce secteur, ainsi que des orientations sur les obligations des entités assujetties en ce qui concerne les sanctions financières ciblées.
1. Les États membres veillent à ce que les superviseurs effectuent des activités de sensibilisation, le cas échéant, afin d’informer de leurs obligations les entités assujetties placées sous leur surveillance.
1. Les États membres veillent à ce que les superviseurs mettent immédiatement à la disposition des entités assujetties placées sous leur surveillance les informations sur les personnes ou les entités désignées en ce qui concerne les sanctions financières ciblées et les sanctions financières des Nations unies.