Art. 26 Signalements auprès des entités assujetties | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article establishes the outward-facing, intelligence-sharing role of Financial Intelligence Units (FIUs) toward obliged entities.

It sits alongside other articles governing FIU powers and functions, and acts as a counterpart to the reporting obligations that flow in the opposite direction — from obliged entities to FIUs.

Here, the flow is reversed: FIUs are required to proactively alert obliged entities to high-risk transactions, persons, and geographic areas to support their customer due diligence obligations.

Beyond these targeted alerts, FIUs must also provide obliged entities with broader strategic intelligence on money laundering and terrorist financing typologies, risk indicators, and trends on an annual basis.

Important points:

FIUs are required to alert obliged entities to specific high-risk transactions, persons, and geographic areas relevant to their customer due diligence obligations.
Any such targeted alert applies for a period set by national law, capped at a maximum of 6 months.
FIUs are required to share strategic intelligence on money laundering and terrorist financing typologies, risk indicators, and trends with obliged entities on an annual basis.

1. Les États membres veillent à ce que les CRF soient en mesure de signaler aux entités assujetties des informations pertinentes pour l’exécution des mesures de vigilance à l’égard de la clientèle conformément au chapitre III du règlement (UE) 2024/1624. Ces informations comprennent les éléments suivants:
  1. les types de transactions ou d’activités qui présentent un risque important de blanchiment de capitaux, de ses infractions sous-jacentes ou de financement du terrorisme;
  2. les personnes spécifiques qui présentent un risque important de blanchiment de capitaux, de ses infractions sous-jacentes ou de financement du terrorisme;
  3. les zones géographiques spécifiques qui présentent un risque important de blanchiment de capitaux, de ses infractions sous-jacentes ou de financement du terrorisme.
1. L’exigence visée au paragraphe 1 s’applique pendant une période définie dans le droit national, qui ne dépasse pas six mois.
1. Les CRF fournissent chaque année aux entités assujetties des informations stratégiques sur les typologies, les indicateurs de risque et les tendances en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.