Art. 6 Besondere Bestimmungen für die Bearbeitung von Beschwerden, an denen Drittunternehmen beteiligt sind | RTS on issuer complaints handling | MiCA

This article extends the complaints-handling framework established in earlier articles to scenarios where asset-referenced tokens have been distributed through third-party entities.

It sets out a two-way information flow obligation between issuers and those third parties, ensuring complaints are not lost or siloed at the distribution level.

Beyond this coordination duty, the article also directly imposes a set of operational complaints-handling obligations on the third-party entities themselves, mirroring many of the requirements placed on issuers elsewhere in the regulation.

Important points:

Ensure two-way, timely notification of complaints between you and any third-party entities involved in distributing your tokens.
Third-party entities are required to accept complaints by electronic or paper means free of charge, acknowledge receipt, maintain a secure internal record, and provide complainants with the issuer's contact details.
Third-party entities are required to use the same complaint filing template as the issuer and provide complainants with a GDPR-compliant privacy notice alongside it.

1. Wurden die Token ganz oder teilweise über Drittunternehmen vertrieben, stellen die Emittenten vermögenswertereferenzierter Token sicher, dass
  1. die Drittunternehmen ihnen rechtzeitig alle eingegangenen Beschwerden betreffend den Vertrieb solcher Token mitteilen und sie an den Emittenten vermögenswertereferenzierter Token weiterleiten, der solche Beschwerden prüft,
  2. sie die Drittunternehmen, die solche Token vertreiben, rechtzeitig über alle beim Emittenten vermögenswertereferenzierter Token eingegangenen Beschwerden betreffend den Vertrieb dieser Token unterrichten.
1. Die Drittunternehmen
  1. gestatten den Beschwerdeführern,
    Beschwerden auf elektronischem Wege oder in Papierform einzureichen,
    Beschwerden kostenlos einzureichen,
  2. bestätigen den Eingang einer Beschwerde betreffend den Vertrieb solcher Token unter eindeutiger Angabe des Datums ihres Eingangs und stellen Beschwerdeführern, die ein elektronisches Beschwerdeformular einreichen, eine Kopie der Beschwerde zur Verfügung,
  3. stellen dem Beschwerdeführer die Kontaktdaten der Emittenten vermögenswertereferenzierter Token zur Verfügung, damit der Beschwerdeführer die Möglichkeit hat, Beschwerden direkt bei Emittenten vermögenswertereferenzierter Token einzureichen,
  4. erstellen unter Verwendung des Musters im Anhang das gleiche Muster für die Einreichung von Beschwerden wie der Emittent vermögenswertereferenzierter Token und stellen es den Inhabern vermögenswertereferenzierter Token zur Verfügung,
  5. erfassen intern in geeigneter Weise über ein sicheres elektronisches Register alle eingegangenen Beschwerden und die daraufhin ergriffenen Maßnahmen für einen angemessenen Zeitraum, jedoch in keinem Fall länger als nach den nationalen Fristen zulässig,
  6. übermitteln dem Beschwerdeführer gemäß den Artikeln 13 und 14 der Verordnung (EU) 2016/679 zusammen mit dem Muster im Anhang einen Datenschutzhinweis.