Art. 6 Aufdeckung und Vorbeugung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung | RTS on CASP authorisation | MiCA

This article sits within the broader authorisation application framework established by Article 62 of Regulation (EU) 2023/1114, and specifically addresses the anti-money laundering and counter-terrorist financing (AML/CTF) obligations that applicants must demonstrate to the competent authority.

Rather than simply declaring an intention to comply, applicants must submit a comprehensive picture of their AML/CTF risk framework: from the initial risk assessment covering their customer base, services, and geographies, through to the concrete controls, staff training arrangements, and the named individual responsible for compliance.

The article also requires applicants to show that their controls are proportionate to the scale, nature, and complexity of their specific business model.

Important points:

Applicants must provide a full AML/CTF risk assessment covering their customer base, services offered, distribution channels, and geographical areas of operation.
Identify and name the person responsible for AML/CTF compliance, including evidence of that person's knowledge, skills, and experience.
Submit copies of AML/CTF policies, procedures, and systems, along with details of how staff are trained on these matters and how frequently the adequacy of controls is assessed.

Für die Zwecke von Artikel 62 Absatz 2 Buchstabe i der Verordnung (EU) 2023/1114 übermitteln Antragsteller der zuständigen Behörde Informationen über ihre internen Kontrollmechanismen, Strategien und Verfahren zur Einhaltung der nationalen Rechtsvorschriften zur Umsetzung der Richtlinie (EU) 2015/849 und des Risikobewertungsrahmens zur Eindämmung der Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschließlich aller folgenden Angaben:

Beurteilung der mit seiner Geschäftstätigkeit verbundenen inhärenten Risiken und Restrisiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung durch den Antragsteller, einschließlich der Risiken im Zusammenhang mit:
1. dem Kundenstamm des Antragstellers;
2. erbrachten Dienstleistungen;
3. verwendeten Vertriebskanälen;
4. dem räumlichen Tätigkeitsgebiet;
Maßnahmen, die der Antragsteller ergriffen hat oder ergreifen wird, um den ermittelten Risiken vorzubeugen und geltende Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu erfüllen, einschließlich des Risikobewertungsprozesses, der Strategien und Verfahren des Antragstellers zur Erfüllung der Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und der Strategien und Verfahren zur Aufdeckung und Meldung verdächtiger Transaktionen oder Tätigkeiten;
ausführliche Informationen darüber, wie diese internen Kontrollmechanismen, Strategien und Verfahren im Hinblick auf Umfang, Art, inhärentes Risiko der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, Spektrum der erbrachten Krypto-Dienstleistungen und Komplexität des Geschäftsmodells als geeignet und verhältnismäßig anzusehen sind und wie diese Mechanismen, Strategien und Verfahren die Einhaltung der Richtlinie (EU) 2015/849 und der Verordnung (EU) 2023/1113 gewährleisten;
die Identität der Person, die für die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verantwortlich ist, sowie Nachweise über die Kenntnisse, Fähigkeiten und Berufserfahrung dieser Person;
Vorkehrungen sowie personelle und finanzielle Ressourcen, mit denen sichergestellt wird, dass das Personal des Antragstellers in Fragen der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und im Hinblick auf spezifische Risiken im Zusammenhang mit Kryptowerten hinreichend geschult ist (jährliche Angaben);
Kopie der Strategien, Verfahren und Systeme des Antragstellers zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismus;
Häufigkeit der Beurteilung der Eignung und Wirksamkeit dieser internen Kontrollmechanismen, Strategien und Verfahren sowie die für diese Beurteilung verantwortliche Person oder Funktion.