Art. 16 Beratungsdienste zu Kryptowerten oder Portfolioverwaltung von Kryptowerten | RTS on CASP authorisation | MiCA

This article sets out the specific information that applicants intending to provide crypto-asset advice or portfolio management services must submit to the competent authority as part of their authorisation application.

It builds directly on Article 62(2)(q) of MiCA (Regulation (EU) 2023/1114) and focuses heavily on demonstrating that the people carrying out these services are, and will remain, suitably knowledgeable and competent.

The core theme running through the article is staff quality assurance — applicants must show not just that their staff are currently qualified, but that they have concrete mechanisms to sustain and develop that competence over time.

Important points:

Applicants intending to provide crypto-asset advice or portfolio management services must submit detailed descriptions of how they control, assess and maintain the knowledge and expertise of the natural persons delivering those services.
Demonstrate that staff involved in advice or portfolio management are aware of and apply the relevant internal policies and procedures, including compliance with MiCA and Directive (EU) 2015/849.
Disclose the yearly human and financial resources planned for the professional development and training of staff giving crypto-asset advice or managing portfolios.

Für die Zwecke von Artikel 62 Absatz 2 Buchstabe q der Verordnung (EU) 2023/1114 übermitteln Antragsteller, die beabsichtigen, Beratungsdienste zu Kryptowerten zu leisten oder eine Portfolioverwaltung von Kryptowerten zu erbringen, der zuständigen Behörde alle folgenden Informationen:

eine ausführliche Beschreibung der Vorkehrungen, die der Antragsteller getroffen hat, um Artikel 81 Absatz 7 der Verordnung (EU) 2023/1114 zu entsprechen, einschließlich folgender Angaben:
1. der Mechanismen zur wirksamen Kontrolle, Bewertung und Gewährleistung der Kenntnisse und Fachkompetenz der natürlichen Personen, die eine Beratung in Bezug auf Kryptowerte anbieten oder Portfolios von Kryptowerten verwalten;
2. der Vorkehrungen, mit denen sichergestellt wird, dass natürliche Personen, die an der Beratung oder Portfolioverwaltung beteiligt sind, die internen Strategien und Verfahren des Antragstellers kennen, verstehen und anwenden, um der Verordnung (EU) 2023/1114, insbesondere Artikel 81 Absatz 1 der genannten Verordnung, und der Richtlinie (EU) 2015/849 zu entsprechen;
3. des Umfangs der personellen und finanziellen Ressourcen, die der Antragsteller jährlich für die berufliche Weiterbildung und Schulung des Personals, das Beratungsdienste in Bezug auf Kryptowerte erbringt oder ein Portfolio von Kryptowerten verwaltet, bereitstellen will;
der Mechanismen zur wirksamen Kontrolle, Beurteilung und Gewährleistung der erforderlichen Kenntnisse und Fachkompetenz der natürlichen Personen, die im Namen des Antragstellers Beratungsdienste leisten oder Portfolioverwaltung erbringen, und zwar gemäß den in den nationalen Rechtsvorschriften für eine solche Beurteilung verwendeten Kriterien, um die Eignungsbeurteilung gemäß Artikel 81 Absatz 1 der Verordnung (EU) 2023/1114 durchzuführen.