Source: OJ L 150, 9.6.2023, pp. 1–39

Artikel 21 Kryptowertetransfers mit fehlenden Angaben zum Originator oder zum Begünstigten

Summary What does Article 21 of the Transfer of funds regulation (TFR) say?

This article is the intermediary crypto-asset service provider equivalent of Article 17, which sets out the same framework for the crypto-asset service provider of the beneficiary.

Article 21 focuses specifically on intermediary crypto-asset service providers — those sitting in the middle of a transfer chain — and sets out how they must handle transfers where required originator or beneficiary information is missing or incomplete.

It establishes a risk-based decision-making framework for acting on such transfers, and also sets out an escalation path when a counterparty repeatedly fails to supply the required information, up to and including termination of the business relationship.

Important points:

Establish risk-based procedures for deciding whether to execute, reject, return, or suspend a crypto-asset transfer that is missing required originator or beneficiary information.
Where missing or incomplete information is detected on receipt of a transfer, either reject or return the transfer, or request the missing information before transmitting it further.
Where a crypto-asset service provider repeatedly fails to provide the required information, escalate through warnings and deadlines, and ultimately reject future transfers or restrict or terminate the business relationship — and report the failure and steps taken to the competent authority.

Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.

1. Der zwischengeschaltete Anbieter von Krypto-Dienstleistungen richtet wirksame risikobasierte Verfahren ein, einschließlich Verfahren, die sich auf die in Artikel 13 der Richtlinie (EU) 2015/849 genannte risikoorientierte Grundlage stützen, mit deren Hilfe festgestellt werden kann, ob im Falles eines Kryptowertetransfers, bei dem die vorgeschriebenen Angaben zum Originator und zum Begünstigten fehlen, der Kryptowertetransfer auszuführen oder zurückzuweisen ist, die Kryptowerte zurückzuüberweisen sind oder der Kryptowertetransfer auszusetzen ist, und welche Folgemaßnahmen angemessenerweise zu treffen sind.
2. Stellt der zwischengeschaltete Anbieter von Krypto-Dienstleistungen bei Erhalt eines Kryptowertetransfers fest, dass die in Artikel 14 Absatz 1 Buchstaben a, b und c und Artikel 14 Absatz 2 Buchstaben a, b und c oder Artikel 15 Absatz 1 genannten Angaben fehlen oder unvollständig sind, so verfährt dieser zwischengeschaltete Anbieter von Krypto-Dienstleistungen auf risikoorientierter Grundlage und ohne ungebührliche Verzögerung wie folgt:
  1. Er weist den Transfer zurück oder überweist die transferierten Kryptowerte zurück, oder
  2. er fordert die vorgeschriebenen Angaben zum Originator und zum Begünstigten an, bevor er den Kryptowertetransfer übermittelt.
1. Versäumt es der Anbieter von Krypto-Dienstleistungen wiederholt, die vorgeschriebenen Angaben zum Originator oder zum Begünstigten vorzulegen, so verfährt der zwischengeschaltete Anbieter von Krypto-Dienstleistungen wie folgt:
  1. er ergreift Maßnahmen, die anfänglich Verwarnungen und Fristsetzungen umfassen können, bevor er zu einer Zurückweisung, Beschränkung oder Beendigung im Sinne von Buchstabe b übergeht, sofern die erforderlichen Informationen weiterhin nicht vorgelegt wurden, oder
  2. er weist alle künftigen Transfers von Kryptowerten von diesem oder an diesen Anbieter von Krypto-Dienstleistungen direkt zurück oder beschränkt oder beendet die Geschäftsbeziehungen zu diesem Anbieter von Krypto-Dienstleistungen.
2. Der zwischengeschaltete Anbieter von Krypto-Dienstleistungen meldet dieses Versäumnis sowie die ergriffenen Maßnahmen der für die Überwachung der Einhaltung der Vorschriften über die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zuständigen Behörde.

Table of contents

Springlex and this text is meant purely as a documentation tool and has no legal effect. No liability is assumed for its content. The authentic version of this act is the one published in the Official Journal of the European Union.

Relevant recitals