Art. 5 Ausnahmen für bestimmte Profifußballvereine | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article mirrors the exemption framework established in Article 4 for gambling service providers, but applies it specifically to professional football clubs.

It gives Member States the discretion to exempt football clubs from the regulation's requirements where low risk can be demonstrated, with a financial threshold built in for clubs in the top division and a broader discretion for those in lower divisions.

Any such exemption must be underpinned by a risk assessment, and Member States must put monitoring in place to guard against abuse of those exemptions.

Important points:

Member States may exempt top-division professional football clubs with an annual turnover below EUR 5,000,000 for each of the previous 2 calendar years, and may exempt lower-division clubs more broadly, provided low risk is demonstrated.
Member States are required to carry out a risk assessment covering money laundering and terrorist financing threats, mitigating factors, and the size and cross-border nature of transactions, taking into account Union-level risk assessment findings.
Member States must establish risk-based monitoring activities or other adequate measures to prevent abuse of any exemptions granted.

1. Die Mitgliedstaaten können beschließen, Profifußballvereine, die in der höchsten Liga der nationalen Fußballliga spielen und in den beiden vorangegangenen Kalenderjahren jeweils einen jährlichen Gesamtumsatz von weniger als 5 000 000 EUR oder dem Gegenwert in Landeswährung erzielt haben, ganz oder teilweise von den Anforderungen dieser Verordnung auszunehmen, wenn von der Art und dem Umfang der Tätigkeiten dieser Profifußballvereine nachgewiesenermaßen ein geringes Risiko ausgeht.
2. Die Mitgliedstaaten können beschließen, Profifußballvereine, die in einer Liga unter der höchsten Liga der nationalen Fußballliga spielen, ganz oder teilweise von den Anforderungen dieser Verordnung auszunehmen, wenn von der Art und dem Umfang der Tätigkeiten dieser Profifußballvereine nachgewiesenermaßen ein geringes Risiko ausgeht.
1. Für die Zwecke von Absatz 1 führen die Mitgliedstaaten eine Risikobewertung von Profifußballvereinen durch, bei der Folgendes bewertet wird:
  1. die von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ausgehenden Bedrohungen und die Anfälligkeiten dafür und die diesbezüglichen risikomindernden Faktoren, die bei den Profifußballvereinen bestehen;
  2. die Risiken im Zusammenhang mit dem Umfang und dem grenzüberschreitenden Charakter der Transaktionen.
2. Bei der Durchführung der in Unterabsatz 1 des vorliegenden Absatzes genannten Risikobewertungen berücksichtigen die Mitgliedstaaten die Ergebnisse der von der Kommission gemäß Artikel 7 der Richtlinie (EU) 2024/1640 durchgeführten Risikobewertungen auf Unionsebene.
1. Die Mitgliedstaaten legen risikoabhängige Überwachungsmaßnahmen fest oder treffen andere geeignete Maßnahmen, um sicherzustellen, dass die nach diesem Artikel gewährten Ausnahmen nicht missbraucht werden.