Art. 32 Leitlinien zu Risiken, Trends und Methoden bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article tasks AMLA with producing guidelines on the money laundering and terrorist financing risks that stem from geographical areas outside the EU.

It sits within the broader enhanced due diligence framework of the regulation, complementing Article 34, which governs how obliged entities must respond to higher-risk situations.

The guidelines are not merely descriptive — where higher risks are identified, they must include enhanced due diligence measures for obliged entities to consider applying.

AMLA must draw on input from Union institutions, international organisations, and recognised standard setters when both issuing and updating the guidelines.

Important points:

AMLA is required to issue these guidelines by 10 July 2027 and review them at least every 2 years.
Where higher-risk geographical areas outside the EU are identified, consider applying the enhanced due diligence measures included in those guidelines.
AMLA must take into account evaluations and reports from Union institutions, international organisations, and relevant standard setters when producing and updating the guidelines.

1. Die AMLA gibt bis zum 10. Juli 2027 Leitlinien aus, aus denen hervorgeht, mit welchen Risiken, Trends und Methoden bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Verpflichtete im Zusammenhang mit geografischen Gebieten außerhalb der Union konfrontiert sind. Dabei trägt die AMLA insbesondere den in Anhang III aufgeführten Risikofaktoren Rechnung. Für Fälle, in denen ein erhöhtes Risiko festgestellt wird, umfassen die Leitlinien verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen, die die Verpflichteten zur Minderung dieser Risiken in Betracht ziehen müssen.
1. Die AMLA überarbeitet die in Absatz 1 genannten Leitlinien mindestens alle zwei Jahre.
1. Bei der Ausgabe und Überprüfung der in Absatz 1 genannten Leitlinien berücksichtigt die AMLA Evaluierungen, Bewertungen oder Berichte von Organen, Einrichtungen und sonstigen Stellen der Union, von internationalen Organisationen und Standardsetzern mit Kompetenzen für die Geldwäscheprävention und die Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung.