Art. 12 Kenntnis der Anforderungen | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article deals with staff awareness and training obligations for obliged entities.

It builds directly on the internal policies, procedures and controls framework established in Article 9, requiring that those policies are not just documented but actively communicated to and understood by the people responsible for implementing them.

The article covers both awareness of the regulatory requirements and the practical knowledge needed to identify and respond to suspicious activity.

Important points:

Ensure all relevant employees, agents and distributors are aware of AML/CFT requirements, the business-wide risk assessment, and internal policies — including on personal data processing.
Deliver specific, ongoing training programmes to help staff recognise and respond to potential money laundering or terrorist financing activity.
Training must be tailored to the functions and risk exposure of the individuals concerned, and must be duly documented.

Verpflichtete treffen Maßnahmen, um sicherzustellen, dass ihre Mitarbeiter oder Personen in vergleichbaren Positionen, deren Funktion dies erfordert, einschließlich ihrer Vertreter und Vertriebspartner, die aus der vorliegenden Verordnung, der Verordnung (EU) 2023/1113 und von Aufsehern erlassenen Verwaltungsakten resultierenden Anforderungen sowie die unternehmensweite Risikobewertung, internen Strategien, Verfahren und Kontrollen des Verpflichteten kennen, was auch für die Verarbeitung personenbezogener Daten für die Zwecke dieser Verordnung gilt.
Die in Absatz 1 genannten Maßnahmen schließen die Teilnahme der betroffenen Mitarbeiter oder Personen in vergleichbaren Positionen, einschließlich Vertreter und Vertriebspartner, an speziellen kontinuierlichen Schulungsprogrammen ein, bei denen sie lernen, möglicherweise mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zusammenhängende Transaktionen zu erkennen und sich in solchen Fällen richtig zu verhalten. Solche Schulungsprogramme müssen ihren Funktionen oder Tätigkeiten und den Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung, denen der Verpflichtete ausgesetzt ist, angemessen sein und sind gebührend zu dokumentieren.