Art. 18 Allgemeine Untersuchungen | Anti-money laundering authority regulation (AMLAR) | AML

This article grants the Authority investigatory powers over selected obliged entities and associated persons.

It sits alongside Article 19, which covers on-site inspections, and builds on Article 17, which establishes who is subject to the Authority's information requests.

Together, these articles form the Authority's toolkit for enforcing compliance during direct supervision.

Article 18 specifically covers off-site investigatory tools, ranging from document requests to interviews, and also addresses what happens when someone obstructs an investigation.

Important points:

Selected obliged entities must submit to investigations launched by a formal decision of the Authority, covering documents, records, IT systems, algorithmic decision-making data, and oral or written explanations.
The Authority may interview any person who consents to being interviewed, beyond those formally referenced in Article 17.
Financial supervisors are required to provide assistance, including facilitating access to business premises, when a person obstructs the conduct of an investigation.

1. Zur Wahrnehmung der ihr durch diese Verordnung übertragenen Aufgaben kann die Behörde alle erforderlichen Untersuchungen in Bezug auf ausgewählte Verpflichtete oder natürliche oder juristische Personen durchführen, die bei einem ausgewählten Verpflichteten beschäftigt sind bzw. zu ihm gehören und in einem Mitgliedstaat niedergelassen oder ansässig sind.
2. Zu diesem Zweck kann die Behörde
  1. die Vorlage von Unterlagen verlangen;
  2. die Bücher und Aufzeichnungen der betroffenen Personen prüfen und Kopien oder Auszüge aus den Büchern und Aufzeichnungen anfertigen;
  3. sich Zugang zu internen Prüfberichten, Bescheinigungen über die Rechnungslegung und Software, Datenbanken, IT-Tools oder anderen elektronischen Mitteln zur Aufzeichnung von Informationen verschaffen;
  4. sich Zugang zu Dokumenten und Informationen im Zusammenhang mit Entscheidungsprozessen verschaffen, darunter auch solche, die mithilfe von Algorithmen oder sonstigen digitalen Prozessen erstellt wurden;
  5. von einer in Artikel 17 genannten Person oder deren Vertretern oder Mitarbeitern schriftliche oder mündliche Erklärungen einholen;
  6. jede andere Person befragen, die dieser Befragung zum Zweck der Einholung von Informationen über den Gegenstand einer Untersuchung zustimmt.
1. In Artikel 17 genannte Personen müssen sich den durch einen Beschluss der Behörde eingeleiteten Untersuchungen unterziehen. Behindert eine Person die Durchführung einer Untersuchung, leistet der Finanzaufseher des Mitgliedstaats, in dem sich die betroffenen Räumlichkeiten befinden, im Einklang mit dem jeweiligen nationalen Recht die erforderliche Unterstützung, einschließlich der Hilfe beim Zugang der Behörde zu den Geschäftsräumen der in Artikel 17 genannten natürlichen und juristischen Personen, sodass die in Absatz 1 dieses Artikels aufgeführten Kompetenzen ausgeübt werden können.