Art. 1 Errichtung und Tätigkeitsbereich | Anti-money laundering authority regulation (AMLAR) | AML

This is the foundational article of the regulation, establishing the Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) and setting out its core purpose.

It defines the legal boundaries within which the Authority operates, anchoring it to a suite of existing EU legislative acts on AML/CFT, and lays out the overarching objectives the Authority is created to pursue.

These objectives centre on protecting the integrity of the Union's financial system, preventing money laundering and terrorist financing, ensuring supervisory quality and convergence, and supporting coordination between Financial Intelligence Units.

Notably, the article also preserves the Commission's own enforcement powers under the Treaties, meaning the Authority's existence does not displace the Commission's role in ensuring compliance with Union law.

Important points:

The Authority (AMLA) is formally established by this article and must act within the scope of a defined set of existing EU regulations and directives.
The Authority's objectives include preventing ML/TF, ensuring high-quality AML/CFT supervision across the internal market, and supporting coordination between FIUs and other competent authorities.
The Commission retains its own powers to ensure compliance with Union law, independent of the Authority's establishment.

1. Die Behörde zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (im Folgenden „Behörde“) wird hiermit errichtet.
1. Die Behörde handelt im Rahmen der durch diese Verordnung übertragenen Befugnisse, insbesondere der Befugnisse nach Artikel 6, und im Rahmen des Geltungsbereichs der Verordnung (EU) 2023/1113, der Richtlinie (EU) 2024/1640 und der Verordnung (EU) 2024/1624, sowie aller Richtlinien, Verordnungen und Beschlüsse auf der Grundlage dieser Rechtsakte, aller weiteren verbindlichen Rechtsakte der Union, mit denen der Behörde Aufgaben übertragen werden, und der nationalen Rechtsvorschriften zur Umsetzung der Richtlinie (EU) 2024/1640 und anderer Richtlinien, mit denen Aufsichtsbehörden Aufgaben übertragen werden.
1. Das Ziel der Behörde ist es, das öffentliche Interesse, die Stabilität und Integrität des Finanzsystems der Union und das reibungslose Funktionieren des Binnenmarkts zu schützen, indem sie
  1. die Nutzung des Finanzsystems der Union zum Zwecke der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung verhindert;
  2. zur Ermittlung und Bewertung der Risiken und Bedrohungen im gesamten Binnenmarkt sowie von außerhalb der Union ausgehenden Risiken und Bedrohungen, die Auswirkungen auf den Binnenmarkt haben oder haben können, beiträgt;
  3. eine hochwertige Aufsicht auf dem Gebiet der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im gesamten Binnenmarkt sicherstellt;
  4. zur aufsichtlichen Konvergenz auf dem Gebiet der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im gesamten Binnenmarkt beiträgt;
  5. zur Harmonisierung der Verfahren zur Aufdeckung verdächtiger Transaktionen oder Tätigkeiten durch zentrale Meldestellen beiträgt;
  6. den Informationsaustausch zwischen den zentralen Meldestellen sowie zwischen den zentralen Meldestellen und anderen zuständigen Behörden unterstützt und koordiniert.
2. Die Bestimmungen dieser Verordnung berühren nicht die Befugnisse der Kommission, die ihr insbesondere aus Artikel 258 AEUV erwachsen, um die Einhaltung des Unionsrechts sicherzustellen.