Art. 74 Änderung der Richtlinie (EU) 2015/849 | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article makes targeted amendments to the existing fourth Anti-Money Laundering Directive (Directive (EU) 2015/849), specifically updating the access rules for beneficial ownership information held in registers.

It modifies two separate provisions — one covering legal entities and one covering trusts and similar legal arrangements — to align the access framework with the new regime being established.

In both cases, the changes standardise who can access beneficial ownership information and what data they are entitled to see.

Important points:

Member States are required to ensure beneficial ownership information is accessible without restriction to competent authorities and FIUs, and within customer due diligence frameworks to obliged entities.
Any person or organisation able to demonstrate a legitimate interest may also access beneficial ownership information, covering both legal entity registers and trust registers.
The minimum information accessible to those demonstrating a legitimate interest is the beneficial owner's name, month and year of birth, country of residence and nationality, as well as the nature and extent of the beneficial interest held.

Die Richtlinie (EU) 2015/849 wird wie folgt geändert:

Artikel 30 Absatz 5 Unterabsatz 1 und 2 erhalten folgende Fassung:
Die Mitgliedstaaten stellen sicher, dass die Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer in allen Fällen zugänglich sind für
die zuständigen Behörden und die zentralen Meldestellen, ohne Einschränkung,
Verpflichtete im Rahmen der Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden im Einklang mit Kapitel II,
jeder Person oder Organisation die ein begründetes Interesse nachweisen kann.
Die in Unterabsatz 1 Buchstabe c genannten Personen oder Organisationen wird Zugang zu mindestens dem Namen, dem Monat und Jahr der Geburt und dem Wohnsitzland und der Staatsangehörigkeit des wirtschaftlichen Eigentümers sowie der Art und dem Umfang des wirtschaftlichen Interesses.“
Artikel 31 Absatz 4 Unterabsatz 1 und 2 erhalten folgende Fassung:
Die Mitgliedstaaten stellen sicher, dass die Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer eines Trusts oder einer ähnlichen Rechtsvereinbarung in allen Fällen zugänglich sind für:
die zuständigen Behörden und die zentralen Meldestellen, ohne Einschränkung;
Verpflichtete im Rahmen der Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden gemäß Kapitel II;
alle natürlichen oder juristischen Personen, die ein berechtigtes Interesse am Zugang zu Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer nachweisen können.
Die Informationen, die natürlichen und juristischen Personen nach Unterabsatz 1 den Buchstabe c zur Verfügung stehen, umfassen mindestens den Namen, Monat und Jahr der Geburt, das Wohnsitzland und die Staatsangehörigkeit des wirtschaftlichen Eigentümers sowie Art und Umfang des wirtschaftlichen Interesses“