Source: OJ L, 2024/1640, 19.6.2024

Artikel 25 Anweisung zur Überwachung von Transaktionen oder Tätigkeiten

Summary What does Article 25 of the Sixth anti-money laundering (AML 6) directive say?

This short but operationally significant article grants FIUs the power to direct obliged entities to conduct targeted monitoring of specific accounts and business relationships.

It sits alongside Article 24, which deals with FIU powers to suspend transactions or freeze accounts, together forming a toolkit of reactive powers available to FIUs when dealing with high-risk situations.

Where Article 24 is about stopping activity, Article 25 is about watching it — requiring obliged entities to monitor and then report back to the FIU on what they find.

Important points:

FIUs are empowered to instruct obliged entities to monitor bank accounts, payment accounts, crypto-asset accounts, or other business relationships for persons presenting a significant risk of money laundering or terrorist financing.
Obliged entities must also report the results of that monitoring back to the FIU, for a period specified by the FIU.
FIUs are required to impose these monitoring measures at the request of an FIU from another Member State, enabling cross-border coordination.

Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.

Die Mitgliedstaaten stellen sicher, dass die zentralen Meldestellen befugt sind, Verpflichtete anzuweisen, während eines von der zentralen Meldestelle festzulegenden Zeitraums Transaktionen oder Tätigkeiten zu überwachen, die über ein oder mehrere Bank-, Zahlungs- oder Kryptowertekonten oder eine oder mehrere andere Geschäftsbeziehungen ausgeführt werden, die von dem Verpflichteten im Auftrag von Personen geführt werden, von denen ein erhebliches Risiko der Geldwäsche, damit zusammenhängender Vortaten oder der Terrorismusfinanzierung ausgeht. Die Mitgliedstaaten stellen ferner sicher, dass die zentralen Meldestellen befugt sind, den Verpflichteten anzuweisen, über die Ergebnisse der Überwachung Bericht zu erstatten.
Die Mitgliedstaaten stellen sicher, dass die zentralen Meldestellen befugt sind, auf Ersuchen einer zentralen Meldestelle eines anderen Mitgliedstaats Überwachungsmaßnahmen gemäß diesem Artikel aufzuerlegen.

Table of contents

Springlex and this text is meant purely as a documentation tool and has no legal effect. No liability is assumed for its content. The authentic version of this act is the one published in the Official Journal of the European Union.