Art. 23 Bereitstellung von Informationen an Aufseher | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article governs the flow of information from Financial Intelligence Units (FIUs) to supervisors, establishing a channel of cooperation that feeds directly into the supervisory framework set out in Chapter IV of the Directive.

FIUs are required to share relevant intelligence with supervisors — either on their own initiative or when asked — covering reporting behaviour of obliged entities, strategic analysis outcomes, and broader trends in money laundering and terrorist financing.

Critically, FIUs must also proactively alert supervisors when they have information suggesting potential breaches by obliged entities.

To protect ongoing investigations, there is a built-in safeguard limiting the personal data that can be shared.

Important points:

FIUs are required to share intelligence with supervisors both spontaneously and upon request, covering the quality of suspicious transaction reports, entity responsiveness, and ML/TF trends.
FIUs must notify supervisors when information in their possession points to potential breaches by obliged entities of the applicable regulations.
Information shared under this article must not identify specific natural or legal persons, unless strictly necessary for the purpose of notifying potential breaches.

1. Die Mitgliedstaaten stellen sicher, dass die zentralen Meldestellen den Aufsehern spontan oder auf Ersuchen Informationen zur Verfügung stellen, die für die Zwecke der Beaufsichtigung gemäß Kapitel IV relevant sein können, darunter zumindest Informationen über
  1. die Qualität und Quantität der von Verpflichteten übermittelten Meldungen verdächtiger Transaktionen,
  2. die Qualität und Aktualität der Antworten von Verpflichteten auf Ersuchen der zentralen Meldestellen gemäß Artikel 69 Absatz 1 Unterabsatz 1 Buchstabe b der Verordnung (EU) 2024/1624,
  3. relevante Ergebnisse der gemäß Artikel 19 Absatz 3 Buchstabe b dieser Richtlinie durchgeführten strategischen Analysen sowie alle relevanten Informationen über Trends und Methoden im Zusammenhang mit Geldwäsche, den damit zusammenhängenden Vortaten und Terrorismusfinanzierung, einschließlich geografischer, grenzüberschreitender und neu auftretender Risiken.
1. Die Mitgliedstaaten stellen sicher, dass die zentralen Meldestellen die Aufseher davon unterrichten, wenn in ihrem Besitz befindliche Informationen auf potenzielle Verstöße von Verpflichteten gegen die Verordnungen (EU) 2024/1624 und (EU) 2023/1113 hindeuten.
1. Außer wenn dies für die Zwecke des Absatzes 2 unbedingt erforderlich ist, stellen die Mitgliedstaaten sicher, dass die von den zentralen Meldestellen gemäß diesem Artikel bereitgestellten Informationen keine Informationen über bestimmte natürliche oder juristische Personen oder Fälle mit natürlichen oder juristischen Personen, enthalten, die Gegenstand laufender Analysen oder Ermittlungen sind oder zur Ermittlung natürlicher oder juristischer Personen führen können.